Какие сделки Росфинмониторинг считает необычными?

Росфинмониторинг разработал перечень критериев, согласно которым можно выявлять необычные сделки.

Критерии распространяются на организации, которые осуществляют финансовые операции и сделки с недвижимостью:

• федеральной почтовой связи;
• операторам связи;
• организациям, содержащим тотализаторы и букмекерские конторы;
• организациям и ИП по скупке драгметаллов и драгоценных камней, ювелирных изделий;
• организациям и ИП, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• операторам по приему платежей;
• кредитным, страховым, лизинговым и другим организациям.

Таблица с признаками «необычности» состоит из трех столбцов: код группы, код критерия/признака и их описание.

Что за критерии?

Критериев больше 150, мы перечислим некоторые из них, относящиеся к категории общих и выявляемых при осуществлении сделок с недвижимым имуществом:

Общие признаки

• Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
• Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам;
• Необоснованная поспешность в проведении операции, 
  ‎на которой настаивает клиент (представитель клиента);
• Отсутствие информации о клиенте - юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в официальных справочных изданиях либо невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам;
• Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц;
• И другие.

Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом

• Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки)
• Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз
• Многократная (три и более раз в течение двух лет) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости
• Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
• Реализация недвижимого имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов других органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.
• И другие.

Перечень носит рекомендательный характер.

Источник: проект Приказа «Об утверждении Перечня критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки».