Черная пятница Международная платежная система Киви снова привлекла внимание российских правоохранителей. Не так давно в офисах компании прошли обыски. Руководителей Qiwi подозревают в незаконном обналичивании денежных средств через Финарсбанк.
Центробанк провел совещание с крупнейшими участниками рынка платежных систем и терминалов. На нем присутствовали представители Рапиды, Киви, Comepay, Контакт и другие, с полный перечень которых можно смотреть здесь. ЦБ обратился к присутствующим лицензированным и небанковским организациям с требованием усилить контроль над контрагентами, которые занимаются сбором платежей от физических лиц. До 1 июля сети терминалов обязывались перечислить на спецсчета 20% всей полученной от физлиц наличности, до 1 сентября – 40%. Оставшиеся средства должны были поступить до конца 2015 года. Таким образом были установлены рамки по срокам исполнения распоряжения.
Киви не выполнила предписаний по уплате, что и привело к проведению обысков. Также правоохранители заинтересовались деятельностью Mail.Ru Group и Mitsui Fudosan. Данные участники рынка заподозрены в том, что инкассируют только небольшой процент валюты, а основную массу наличности продают, зарабатывая на комиссии. Ужесточение контроля ведет к сокращению рынка, вместе с тем – к легализации и удорожанию услуг операторов.
История взлета и бурной деятельности платежного сервиса
Платежная система уже не единожды находилась под пристальным вниманием силовых структур. Тем не менее, сервис продолжает занимать топовые места в российских рейтингах популярности среди аналогов, благодаря развитой системе терминалов, простоте в оперировании.
Отметим, что компания действительно проводит ряд операций, которые можно назвать законными условно. Например, Киви передает выручку в банк и переводит деньги на свой же агентский счет в ЗАО «ОСМП». Также сомнительной можно считать операцию, когда агент продает наличные средства и одновременно ведет счета липовых компаний, покупающих нал. Ходят слухи и о других черных схемах отмывания денег.
Кроме того в прессе то и дело обсуждают методы борьбы руководства Qiwi с конкурентами. Печально закончилась история «Терминал-сервиса», который являлся агентом ЗАО «ОСМП»: на его учредителя завели уголовное дело и сейчас он находится в СИЗО. Своего давнего конкурента, компанию «Новоплат», Киви вытеснила с рынка СПб, вынудив к сотрудничеству в качестве агента на общих условиях.