Финансовый мониторинг и минимизация рисков для бизнеса
Надежный бизнес, приносящий стабильный доход, соответствует определенным критериям: он занимает уверенную позицию в конкурентной нише, сотрудничает с проверенными контрагентами, имеет положительную репутацию. Еще один важный фактор, влияющий на жизнеспособность коммерческих предприятий – соответствие актуальным нормам финансовой дисциплины.
Незнание законов и пренебрежение правилами финансовых операций приводит к ограничительным мерам и проверкам со стороны контролирующих органов. Как этого избежать?
Общие рекомендации
Одна из задач органов, осуществляющих финансовый мониторинг – следить за тем, чтобы бизнес работал в правовом поле, имел только легальный доход, платил налоги, без отмывания денег и подозрительных операций.
К сожалению, конкретных установок, как вести деятельность, чтобы свети риск проверок к нулю, нет. Даже полное соблюдение закона не исключает возможность проверок. Снизить вероятность ограничительных мер могут квалифицированные бухгалтера и юристы в штате компании, которые будут комплексно анализировать финансовую деятельность компании.
Кроме того, владельцы бизнеса могут пользоваться комплексными сервисами проверки для выявления потенциальных рисков. Такой сервис "Надежный бизнес"предлагает «Металлинвестбанк».
«Надежный бизнес»
Несмотря на то, что сервис носит информационный характер, с его помощью можно оценить риски для бизнеса с точки зрения финансового мониторинга и соблюдения законодательства.
Алгоритмы сервиса и специалисты банка проверяют бизнес по 17 параметрам, составляя комплаенс-отчет. Затем консультанты банка комментируют отчет и дают ответы на вопросы клиента.
Что проверяет сервис? В первую очередь, соблюдение налогового законодательства и налоговую нагрузку на бизнес. Кроме того, проверяются переводы физическим лицам и операции по снятию наличных денег, которые могут показаться подозрительными контролирующим органам. Также проверяется наличие операция с контрагентами с негативной репутацией.
На основе полученных данных владелец бизнеса видит, чему стоит уделить повышенное внимание, от каких операций отказаться, чтобы снизить риски ограничительных мер, и какие превентивные меры предпринять на случай возможной проверки.
В данный момент сервис «Надежный бизнес» является бесплатным для всех подключившихся клиентов банка.