Клиент должен дополнительно платить банку 0,3% от суммы каждого платежа. Официально это называется «Дополнительный финансовый контроль».
![Можно молча платить, а потом разом вернуть всю банковскую комиссию по 115-ФЗ](https://i.klerk.ru/bIe-hgxaMweJwi42KpfuQF0oVZKrFrvdr3zSbKMCAic/rs:fill/w:700/h:394/q:100/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL3RodW1iNzAw/eDM4NS8xZjZkNzdj/YzMwZjFmMTlmZjVi/MGJmNTVlNDBjNmZk/Yl9jb21wcmVzc2Vk/X3YxLmpwZw.webp)
Клиент должен дополнительно платить банку 0,3% от суммы каждого платежа. Официально это называется «Дополнительный финансовый контроль».
Теперь через систему невозможно будет получить или отправить средства, действуя по доверенности.
Опубликованы Методические рекомендации ЦБ № 2-МР от 12.02.2020 о запрете на повышенные комиссии.
Россия вошла в пятерку, а финансовая разведка – в тройку стран, чьи антиотмывочные системы соответствуют требованиям международного сообщества
ЦБ заставляет банки делать двойную работу под страхом диких штрафов за нарушение того самого 115-ФЗ.
Юридические лица перечисляют деньги в качестве уплаты налоговых платежей на балансовый счет № 40101
Росфинмониторинг обещает, что такие запросы будут редкими и касаться только клиентов банков, подозреваемых в финансировании терроризма, а также, что в срочном порядке можно будет запрашивать информацию не более чем по 5 клиентам.
У ЦБ есть все базы, есть вся необходимая информация. Вопрос в ответственности.
Схема с описанием процесса