Статьи по теме «115-ФЗ»

Разменять небольшую сумму в банке можно будет без паспорта

В Госдуму внесён законопроект об отмене идентификации клиентов финансовых организаций при размене банкнот на сумму до 40 тысяч рублей.

Сообщите банку о том, что вы самозанятый. Иначе вам могут заблокировать операции

Самозанятым лучше сообщить своему банку о том, что он является плательщиком налога на профессиональный доход.

ЦБ РФ: Письмо № С59-5-ОТ/10318 от 08.12.2020

Запретят ли ИП переводить заработанные деньги на личные карты? Мы спросили эксперта БухСофт

Центробанк снова напугал ИП! С 1 октября 2021 года заработают новые Указания № 5599-У от 20.10.2020. Грозит ли блокировка за перевод денег со счета ИП на личный счет физлица? Мы решили спросить об этом Елену Новикову — руководителя продуктов БухСофт.

Запретят ли ИП переводить заработанные деньги на личные карты? Мы спросили эксперта БухСофт
4

Контроль наличности: как ужесточения для обнальщиков отразятся на честных гражданах?

10 января вступили в силу поправки в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Они вносят изменения в перечень операций, информацию о которых банки и другие финансовые организации обязаны передавать в Росфинмониторинг. Некоторые операции исключаются из этого списка, но появляются и новые. В целом, отмечают эксперты, закон лишь ужесточает контроль за оборотом наличных и делает невозможными некоторые схемы «обнала».

Контроль наличности: как ужесточения для обнальщиков отразятся на честных гражданах?

Новые правила контроля за наличными касаются только юрлиц: разъяснения ЦБ

В ЦБ сегодня объяснили, что обязательному контролю за операциями с наличными в России подлежат только транзакции юридических лиц.

Какие операции с деньгами попадут под контроль уже с 10 января

С 10 января любые операции с наличными при сумме от 600 тыс. рублей к подлежащим обязательному контролю.

3

Вы всё не так поняли про 115-ФЗ! Что на самом деле ждёт бизнес в 2021-м году?

Понятным языком рассказываем, как будут строиться отношения бизнеса с контролирующими органами и банком. Скажем сразу, это не очередная статья с описанием поправок, пугающая размытыми формулировками. Быстро разберёмся с тем, что происходит, и пойдём резать салаты :)

Вы всё не так поняли про 115-ФЗ! Что на самом деле ждёт бизнес в 2021-м году?
3

В 2021 году банки будут контролировать бизнес по-новому

Ни для кого не секрет, что на структурирование и налоговую оптимизацию бизнеса в России немалое влияние оказывает Закон о противодействии легализации № 115-ФЗ. При этом пресловутые «блокировки» счетов, запросы документов и отклонение платежей являются лишь следствием, которое вытекает из квалификации операций компании в качестве подозрительных (сомнительных).

В 2021 году банки будут контролировать бизнес по-новому
1

Четыре инструмента для счета предпринимателя без блокировок, или снова про 115-ФЗ

Когда предприниматель получает запрос от банка, его возмущению нет предела, вопросы бизнесу кажутся странными, и мне часто задают вопрос: «Имеет ли банк право?». Отвечаю: да. Имеет право задать любой вопрос по вашему бизнесу и доходчивость вашего ответа напрямую влияет, будут ли вас обслуживать банки вообще.

Четыре инструмента для счета предпринимателя без блокировок, или снова про 115-ФЗ
4

Участники оборота цифровой валюты должны будут соблюдать 115-ФЗ со следующего года

Со следующего года все, кто выпускают цифровую валюту, либо организуют ее обращение, обязаны соблюдать требования закона ПОД/ФТ, он же 115-ФЗ. То есть, идентификация и проверка всех участников транзакций с сообщением в Росфинмониторинг всех нарушений

В Думу внесли законопроект с «красно-желто-зелеными» поправками в 115-ФЗ

Законопроект о разделении банковских клиентов на три цветных категории внесен в Госдуму.

В банке считают, что ИП — это организация. И самозанятый тоже, потому что они платят налоги

Банку не понравился у ИП вид деятельности, связанный с лизингом. Он требует исключить этот вид деятельности, либо вставать на учет в Росфинмониторинге. Но самое интересное - в банке считают ИП организацией. И самозанятого тоже.

В банке считают, что ИП — это организация. И самозанятый тоже, потому что они платят налоги

На лиц, выпускающих цифровую валюту, возложат обязанность «стучать» на клиентов

На лиц, организующих или осуществляющих выпуск цифровой валюты, а равно организующих обращение цифровой валюты, распространят требования в отношении идентификации клиента, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию.

Банки отменяют комиссии за вывод средств со счета, заблокированного по 115-ФЗ. Взамен вводят комиссии за вывод со всех подряд

Банки отменяют заградительные тарифы за вывод остатка со счета, заблокированного по 115-ФЗ. Но зато вводят повышенные комиссии за вывод остатка со всех подряд, без привязки к закону ПОД/ФТ.

Банки, биржи, платформы криптовалют: как не потерять деньги

У нас по-прежнему никуда не делся №115-ФЗ. Банки по-прежнему борются с террористами, с отмыванием доходов, полученных преступным путем, с финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Комплект документов для банка по 115-ФЗ. Размером с Большую советскую энциклопедию

Порой банки могут затребовать такие кипы документов, что невольно возникает вопрос — сколько народу будет их там читать?

Комплект документов для банка по 115-ФЗ. Размером с Большую советскую энциклопедию

Что решил Верховный Суд для граждан и бизнеса по применению закона 115-ФЗ

Не только предприятия, но и простые граждане несут финансовые потери в результате применения банками положений Закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Здесь и необъяснимая блокировка счетов и конечно же штрафы налагаемые банками за проведение клиентами «сомнительных» операций.

Что решил Верховный Суд для граждан и бизнеса по применению закона 115-ФЗ
1

Подозрительные операции клиентов: как они выглядят с точки зрения банков

Банки теперь внимательнее следят за операциями своих клиентов. При подозрении в незаконной деятельности, уходе от налогов или отмывании средств банкиры могут отказать в проведении операции, списать большую комиссию или вовсе заблокировать счет компании.

Подозрительные операции клиентов: как они выглядят с точки зрения банков

Как сохранить счет свободным от блокировок по инициативе банка

115-ФЗ сидит у предпринимателей и руководителей где-то между печенкой и кишками.

Как сохранить счет свободным от блокировок по инициативе банка