Статьи по теме «115-ФЗ»

Участники оборота цифровой валюты должны будут соблюдать 115-ФЗ со следующего года

Со следующего года все, кто выпускают цифровую валюту, либо организуют ее обращение, обязаны соблюдать требования закона ПОД/ФТ, он же 115-ФЗ. То есть, идентификация и проверка всех участников транзакций с сообщением в Росфинмониторинг всех нарушений

В Думу внесли законопроект с «красно-желто-зелеными» поправками в 115-ФЗ

Законопроект о разделении банковских клиентов на три цветных категории внесен в Госдуму.

В банке считают, что ИП — это организация. И самозанятый тоже, потому что они платят налоги

Банку не понравился у ИП вид деятельности, связанный с лизингом. Он требует исключить этот вид деятельности, либо вставать на учет в Росфинмониторинге. Но самое интересное - в банке считают ИП организацией. И самозанятого тоже.

В банке считают, что ИП — это организация. И самозанятый тоже, потому что они платят налоги

На лиц, выпускающих цифровую валюту, возложат обязанность «стучать» на клиентов

На лиц, организующих или осуществляющих выпуск цифровой валюты, а равно организующих обращение цифровой валюты, распространят требования в отношении идентификации клиента, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию.

Банки отменяют комиссии за вывод средств со счета, заблокированного по 115-ФЗ. Взамен вводят комиссии за вывод со всех подряд

Банки отменяют заградительные тарифы за вывод остатка со счета, заблокированного по 115-ФЗ. Но зато вводят повышенные комиссии за вывод остатка со всех подряд, без привязки к закону ПОД/ФТ.

Банки, биржи, платформы криптовалют: как не потерять деньги

У нас по-прежнему никуда не делся №115-ФЗ. Банки по-прежнему борются с террористами, с отмыванием доходов, полученных преступным путем, с финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Комплект документов для банка по 115-ФЗ. Размером с Большую советскую энциклопедию

Порой банки могут затребовать такие кипы документов, что невольно возникает вопрос — сколько народу будет их там читать?

Комплект документов для банка по 115-ФЗ. Размером с Большую советскую энциклопедию

Что решил Верховный Суд для граждан и бизнеса по применению закона 115-ФЗ

Не только предприятия, но и простые граждане несут финансовые потери в результате применения банками положений Закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Здесь и необъяснимая блокировка счетов и конечно же штрафы налагаемые банками за проведение клиентами «сомнительных» операций.

Что решил Верховный Суд для граждан и бизнеса по применению закона 115-ФЗ
1

Подозрительные операции клиентов: как они выглядят с точки зрения банков

Банки теперь внимательнее следят за операциями своих клиентов. При подозрении в незаконной деятельности, уходе от налогов или отмывании средств банкиры могут отказать в проведении операции, списать большую комиссию или вовсе заблокировать счет компании.

Подозрительные операции клиентов: как они выглядят с точки зрения банков

Как сохранить счет свободным от блокировок по инициативе банка

115-ФЗ сидит у предпринимателей и руководителей где-то между печенкой и кишками.

Как сохранить счет свободным от блокировок по инициативе банка

ЦБ планирует в два раза сократить сроки разблокировки счетов

Центробанк прорабатывает вопрос ощутимого ускорения реабилитации клиентов — исключения из черных списков и разблокировки их счетов, замороженных по «антиотмывочному» закону.

Банк списал комиссию в полмиллиона за репутационный риск. Суды сказали, что он был неправ

Гражданин отсудил у банка повышенную комиссию за тот самый 115-ФЗ. Комиссия составила 500 327 рублей за репутационный риск банка.

1

«Карантин нам даже немного помог выбрать верный путь»: интервью с председателем правления VestaBank

Самозанятые — это для банков обычные «физики» или больше юридические лица? А как самозанятые выбирают банк? Как банки пережили карантин и что сейчас происходит с «антиотмывочным законом»? Очевидные и не очень вопросы мы задали председателю правления VestaBank Виктору Жидкову.

«Карантин нам даже немного помог выбрать верный путь»: интервью с председателем правления VestaBank
2

Банк прислал грозное письмо со ссылкой на 115-ФЗ, а вы ничего не нарушали? Возможно, он просто рекламирует свои услуги

Если банк присылает грозное сообщение по 115-ФЗ, то это не обязательно означает, что вы что-то нарушили. Иногда это еще такая реклама.

Банк прислал грозное письмо со ссылкой на 115-ФЗ, а вы ничего не нарушали? Возможно, он просто рекламирует свои услуги

Государство будет жестче контролировать денежные операции. Какие?

Законом чётко определено, по каким операциям своих клиентов та или иная компания должна представлять сведения в Росфинмониторинг.

Государство будет жестче контролировать денежные операции. Какие?
4

Клиент нарушил 115-ФЗ, и это спасло его от комиссии банка. Правда, пришлось пройти все инстанции в судах

Банк удержал с предпринимателя комиссию при закрытии счета и переводе остатка денежных средств в другой банк. При этом, закрытие счета произошло из-за нарушения клиентом положений 115-ФЗ, повлекшее расторжение договора с банком.

Иллюстрация: Ирина Григорьева / Клерк.ру
5

Путин подписал закон об усилении контроля за операциями с наличными деньгами

Владимир Путин подписал Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ, уточняющий перечень операций с денежными средствами, подлежащих обязательному контролю

1

Банки обяжут объяснять причины блокировки счетов

Отказ от обслуживания и блокировка счета банком будут возможны, только если при у работников кредитной организации возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма.

Банки будут сообщать о подозрительном поведении клиента. Готовятся поправки в 115-ФЗ

Со следующего года банки будут сообщать в РосФинМониторинг о подозрительном поведении клиента.

Госдума приняла закон о порядке контроля операций с денежными средствами

В Госдуме готовят тотальный контроль за операциями юрлиц с наличными

1