Статьи по теме «115-ФЗ»
![](https://i.klerk.ru/VA8czmOupzTQN-vvvVmFTxR6jkBLDINTkd7Xezzhaw0/w:24/h:24/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L3NwZWFrZXJBdmF0/YXIvY2ZlMWQ0NzMx/ZTk0OGRjN2I2Mjdk/N2U4ZWZiODYwM2Iu/cG5n.webp)
ЦБ РФ придумал еще 10 поводов оставить нас без денег
Подготовил краткую справку, касающуюся контроля Центробанка и коммерческих банков за каждым нашим рублем. Предстоят довольно существенные изменения.
Банки продолжают слать шаблонные запросы документов. Бизнес не знает, что ответить, и получает блок
Есть мнение, что сейчас в диалоге между бизнесом и банком отсутствует культура взаимопонимания.
Как самозанятому избежать блокировки счета
Список рекомендаций.
![Как самозанятому избежать блокировки счета](https://i.klerk.ru/8GUmzXJo5V3v9qOSNAHtoQgI-wxuC-E7BW3LEJZ3KVY/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L2NjYzY1ODlmOTMw/NjMzMzk0ZmIyM2Rk/NmYwYWM4MWNjXzQ2/NDIuanBlZw.webp)
Сомнительных операций будет больше
ЦБ обновляет перечень подозрительных транзакций в своём Положении № 375-П. Видимо, скоро ЦБ через банки будет полностью контролировать любой бизнес.
![Сомнительных операций будет больше](https://i.klerk.ru/P4nS3vPWLOHzodSKXwZKH3wqbWOtjzwPC4JgqhvGSRI/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzMz/YmU4YjhhZjgxMDIy/OTViZWNkZWZlZDU3/YjFkM2JlLmpwZw.webp)
ЦБ обновляет список операций, из-за которых ваш счет могут заблокировать. В новом списке есть, чему поудивляться
Центробанк планирует обновить список необычных операций, перечисленных в Положении № 375-П.
![ЦБ обновляет список операций, из-за которых ваш счет могут заблокировать. В новом списке есть, чему поудивляться](https://i.klerk.ru/e0iOrniZmVy8X0EqB1a83dnFy1HODhKa99tsSVUlsMs/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Vj/N2MwZjFiODUxZTYw/NDU1MDg4NDBhMmM4/MWNkN2M3LmpwZw.webp)
Можно молча платить, а потом разом вернуть всю банковскую комиссию по 115-ФЗ
Клиент должен дополнительно платить банку 0,3% от суммы каждого платежа. Официально это называется «Дополнительный финансовый контроль».
![Можно молча платить, а потом разом вернуть всю банковскую комиссию по 115-ФЗ](https://i.klerk.ru/_POJVCvapxvAnKpPAtVgR1WsD1Kh0ldvQHmw8LHTdRo/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L3NtaWxpbmdfMTA1/NC5wbmc.webp)
Банки упрашивают Мишустина не отменять заградительные тарифы
Банки пожаловались в правительство на законопроект против «заградительных тарифов».
![Рене Магритт «Переводная картинка»](https://i.klerk.ru/18K3iDbT0j4wV0Slg4j6xjQXs3_6sxM2mS6Q2R_qWBc/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/LzU1NV8zMzMxLmpw/Zw.webp)
Изменение критериев подозрительных операций
На сегодняшний день основная сложность применения «антиотмывочного» законодательства в том, что исчерпывающего перечня операций, относимых банком к числу подозрительных, необычных, сомнительных или транзитных, не существует.
15 способов избежать блокировки счета банком
Берите на карандаш, коллеги. Выкладываю 15 рекомендаций, как избежать блокировки счета.
![15 способов избежать блокировки счета банком](https://i.klerk.ru/cmgvmtYHUS_rl3_xkIAmsbIcz3xvxZwqrQ9hUBq4ngM/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzUx/ZGYzZDc4Y2JjZmRk/OGY3OTNjYTZhMWIz/ZjdkZDE4LmpwZw.webp)
Банки будут еще больше жестить по 115-ФЗ: негласные сведения
Мне показалось важным поделиться с вами двумя моментами, о которых важно знать и о которых в официальных методических рекомендациях ЦБ не пишут.
![Банки будут еще больше жестить по 115-ФЗ: негласные сведения](https://i.klerk.ru/Mf7EcT28zQrcqz6dPTdzyByWlCDmC-LuZP57hLKdV7k/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Nl/YTEyZDYxNzhhYzRi/ZmRiMzQ4OTIyNzZh/ZDljZmVjLmpwZw.webp)
Бухгалтер-совместитель как признак сомнительных операций по 115-ФЗ
Является ли работа главбухом по совместительству или оказание бухгалтерских услуг по договору признаком сомнительности операций по «антиотмывочному» закону? С такими вопросами обращались в банк клиенты, прочитавшие новость о проекте поправок в положение ЦБ 375-П. Рассказываем, как на самом деле будут работать с обновленными признаками сделок с необычным характером.
![Бухгалтер-совместитель как признак сомнительных операций по 115-ФЗ](https://i.klerk.ru/Xo_D4ZrRb24PLq3pYDJ78lsZG9wjHkiwqFeteRcL_BQ/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Mw/MDMwZmM0MmU2YTM2/ODdlOTE0NDU5MmU0/NjljNWQxLmpwZw.webp)
Бизнес избавили от грабительских тарифов для заблокированных счетов
Опубликованы Методические рекомендации ЦБ № 2-МР от 12.02.2020 о запрете на повышенные комиссии.
![Бизнес избавили от грабительских тарифов для заблокированных счетов](https://i.klerk.ru/2ThKRmtoJLzdDxyyUjH-038Ud23C8QEKiOMiR48Gh_Q/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L3Rlcm5vdml5XzIy/NjUucG5n.webp)
ЦБ поменяет критерии сомнительности операций
Подготовлены поправки в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П.
![ЦБ поменяет критерии сомнительности операций](https://i.klerk.ru/zwDoLlJyhZiWVdQH27RiHLTfIAphwvhMX3ZICdhnHBM/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzA2/OGFiNWU2ZTViZDMy/ZGRlMTFjYzBkZmQ0/ODUzMmY4LmpwZw.webp)
ЦБ пресечет повышенные комиссии и заградительные тарифы банков
Банкиры вскоре получат рекомендацию от ЦБ не брать повышенных комиссий за переводы с заблокированных счетов по 115-ФЗ.
![ЦБ пресечет повышенные комиссии и заградительные тарифы банков](https://i.klerk.ru/YF_6ixXgCpQpg1KQUHK20gl2q4F7w9UVPN6h0mwCUdg/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L0JlemltZW5pMl83/MDg4LmpwZw.webp)
Список новых оснований для блокировки банковских счетов
Банк России готов обновить общие подходы к определению сомнительности банковских операций.
![Список новых оснований для блокировки банковских счетов](https://i.klerk.ru/uSO3HGe24hJ0Va924rWnP4EshZkOcOLNqmcj0p6pY1U/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L0JlemltZW5pMV83/NTQzLnBuZw.webp)
Мошенники пришли из Росфинмониторинга
Страх компаний малого и среднего бизнеса перед Росфинмониторингом и неожиданной блокировкой счета или отключением дистанционного банковского обслуживания из-за неведомых нарушений антиотмывочного закона является отличным инструментом в руках мошенников. Чтобы избежать пугающей блокировки, предприниматели готовы заплатить деньги кому угодно, лишь бы их миновала чаша сия. Чем злоумышленники и пользуются.
![Мошенники пришли из Росфинмониторинга](https://i.klerk.ru/Em1Y-CZN7-xUYGxwbbN5tsEzNZJ1vq5jDlwA9yFlceE/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Mz/Y2M2YTY3MjdhZmVm/ZTBjZjcwZGQ4NGUz/MGNiMGU0LmpwZw.webp)
Список подозрительных операций станет еще шире
ЦБ готовит изменения в перечень подозрительных операций.
Банки по два раза проверяют платежи от 100 тыс. под страхом штрафов по 115-ФЗ
ЦБ заставляет банки делать двойную работу под страхом диких штрафов за нарушение того самого 115-ФЗ.
Бухгалтеры объединяются против банковского беспредела
Практически все бухгалтеры, работающие в аутсорсинге, столкнулись с блокировкой счетов своих клиентов.
![Бухгалтеры объединяются против банковского беспредела](https://i.klerk.ru/jXEETrPohezLCGxqg9gsR-VtFyKdqb1LqCM3UEYSpyU/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L3NodXR0ZXJzdG9j/a2k0NTYwMzMxM181/NjgzLmpwZw.webp)
ИП занимается перевозками, проводит расходы по счету и платит налоги. Почему банк все равно запрашивает документы?
Бывает, что компании или ИП в срок платят налоги и зарплату, оплачивают расходы бизнес-картой, практически не снимают наличные. Никаких внешних признаков недобросовестности нет, но банк запрашивает документы. Разбираем один из реальных кейсов.
![ИП занимается перевозками, проводит расходы по счету и платит налоги. Почему банк все равно запрашивает документы?](https://i.klerk.ru/rMjMxTwjP8J_-y20l-b-kN4CToyZJKpNTErUDo-dNw0/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzVk/NDdjNDg0MDI2YWEx/YWZjNWQxYWIwZGI1/OGJhMGFlLmpwZw.webp)