Статьи по теме «115-ФЗ»

Список новых оснований для блокировки банковских счетов

Банк России готов обновить общие подходы к определению сомнительности банковских операций.

Список новых оснований для блокировки банковских счетов
2

Мошенники пришли из Росфинмониторинга

Страх компаний малого и среднего бизнеса перед Росфинмониторингом и неожиданной блокировкой счета или отключением дистанционного банковского обслуживания из-за неведомых нарушений антиотмывочного закона является отличным инструментом в руках мошенников. Чтобы избежать пугающей блокировки, предприниматели готовы заплатить деньги кому угодно, лишь бы их миновала чаша сия. Чем злоумышленники и пользуются.

Мошенники пришли из Росфинмониторинга

Список подозрительных операций станет еще шире

ЦБ готовит изменения в перечень подозрительных операций.

Банки по два раза проверяют платежи от 100 тыс. под страхом штрафов по 115-ФЗ

ЦБ заставляет банки делать двойную работу под страхом диких штрафов за нарушение того самого 115-ФЗ.

Бухгалтеры объединяются против банковского беспредела

Практически все бухгалтеры, работающие в аутсорсинге, столкнулись с блокировкой счетов своих клиентов.

Бухгалтеры объединяются против банковского беспредела

ИП занимается перевозками, проводит расходы по счету и платит налоги. Почему банк все равно запрашивает документы?

Бывает, что компании или ИП в срок платят налоги и зарплату, оплачивают расходы бизнес-картой, практически не снимают наличные. Никаких внешних признаков недобросовестности нет, но банк запрашивает документы. Разбираем один из реальных кейсов.

ИП занимается перевозками, проводит расходы по счету и платит налоги. Почему банк все равно запрашивает документы?

Антиблок. Как искусственно манипулировать налоговой нагрузкой

Юридические лица перечисляют деньги в качестве уплаты налоговых платежей на балансовый счет № 40101

1

Что за издевательство над бизнесом? Банки заставляют клиентов авансом платить будущие налоги

Для того, чтобы минимальную нагрузку соблюдать, вы можете сделать любые платежки на уплату любых (!!!) налогов с вашего счета - НДС, налог на прибыль, авансовые платежи по УСН, ЕНВД, НДФЛ, ЕСХН, в ФСС, ПФР, ФОМС.

Что за издевательство над бизнесом? Банки заставляют клиентов авансом платить будущие налоги
7

Снимать деньги с заблокированного счета можно будет без откупных банку

Почти все банки берут повышенные комиссии за снятие средств с заблокированного по антиотмывочному законодательству счета

Иллюстрация Борис Мальцев / Клерк

Ликбез по 115-ФЗ: подсказки от Центробанка

Предприниматели зря боятся блокировок? Центробанк утверждает, что не так все страшно, как кажется.

Ликбез по 115-ФЗ: подсказки от Центробанка

Три шага, если банк удержал заградительную комиссию при закрытии счета

История про то, как с ИП пытались удержать комиссию в 12 млн.

Иллюстрация: Ирина Григорьева / Клерк.ру
3

Бизнес протестует против высоких комиссий при закрытии счета по 115-ФЗ

Сейчас распространена практика, когда банк блокирует расчетный счет компании или ИП, заподозрив клиента в нарушении антиотмывочного закона 115-ФЗ, и при этом требует комиссию за перевод денег в другой банк.

Еще пара советов, как не столкнуться с блоком по 115-ФЗ

Уже публиковали начало ликбеза по 115-ФЗ от ЦБ. Теперь продолжение.

Еще пара советов, как не столкнуться с блоком по 115-ФЗ

Когда появится глобальный список клиентов, запачканных 115-ФЗ

У ЦБ есть все базы, есть вся необходимая информация. Вопрос в ответственности.

Как взаимодействовать с банком, если операции по счету приостановлены. Версия ЦБ

Банк России 2 декабря проведет вебинар для представителей бизнеса и расскажет, что делать в случае отказа банка от проведения операции по счету, от заключения договора банковского счета.

Иллюстрация: Ирина Григорьева / Клерк.ру

Блокировка по 115-ФЗ, к которой еще не все привыкли

Не все сталкивались с иной формой блокировки счета – с запретом на зачисление денег.

Иллюстрация: Ирина Григорьева / Клерк.ру

Еще немного про 115-ФЗ

20 ноября в Тюмени прошел НАЛОГОВЫЙ ФОРУМ-2019. Хочу поделиться основными моментами по части работы 115-ФЗ. Из доклада начальника отдела фин.мониторинга Банка России:

Еще немного про 115-ФЗ

Блокировки «физиков»: ваш счет «заморозят» за долг в 3 копейки

Я часто сталкиваюсь с вопросом, почему у ИП из-за трехрублевой недоимки налоговики блокируют не только расчетные счета, но и вообще все.

Блокировки «физиков»: ваш счет «заморозят» за долг в 3 копейки

Рокетбанк заблокировал карту оппозиционера на всякий случай

Подписчики оппозиционера, которые пользуются услугами Рокетбанка или собирались стать его клиентами, на словах готовы отказаться от кредитной организации.

В банках не отличают белый бизнес от черного

Ещё одна история про неудачную работу белого бизнеса с банками.

В банках не отличают белый бизнес от черного