Суперакции! Статьи по теме «115-ФЗ»
О блокировках счетов по 115-ФЗ с занесением в 550п и способах вывода денег
Вся фейсбучечка воет по поводу штрафа при закрытии счета в банке Тинькофф. Мол, они 20% денег забирают себе у честных коммерсов, если их в каких-то махинациях заподозрят. Вон, добрый хлебопек-ИП Иван Петрович снимал себе по карточке в банкомате деньги на расходы (в размере 100% выручки), а Тинькофф, гады, его в блок.
Какие комиссии банка незаконны
Отдельные банки взимают с клиентов высокие комиссии за совершение стандартных операций. При этом одни банки навязывают клиентам высокие комиссии в договорах, другие вводят новые тарифы без согласия на то клиента.
Платформа «Знай своего клиента»: что изменится для клиентов банков
С 1 июля 2022 года Банк России запустил платформу «Знай своего клиента» (ЗСК), где размещает информацию о клиентах банков с присвоением уровней риска. В народе её прозвали «Светофор». Предполагается, что она облегчит работу банков по оценке клиентов. Рассказываем, что изменится для бизнеса.
Банк отнял мои деньги по 115-ФЗ. Мой бизнес «красный»
Расскажем, как спасти бизнесмена, у которого банк заблокировал счет по № 115-ФЗ. Почему так произошло? Как вернуть деньги? И что всех нас ждет с 1 июля 2022 года?
Банки не будут обслуживать клиентов, которые работают через запрещенные сайты. Но только если под запретом весь сайт, а не отдельная страница
По норме закона № 115-ФЗ банкам запрещено обслуживать бизнес, который работает через сайт, внесенный в реестр запрещенных. Эту норму уточнят.
Через систему ЗСК всех банковских клиентов разделили на три группы
C 1 июля 2022 года все банки стали получать от ЦБ информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций относятся их клиенты-юрлица и ИП.
⚡️ Порог подконтрольных денежных операций подняли до миллиона рублей
Раньше он составлял 600 тысяч.
🚦 Всех банковских клиентов разделили на зеленых, желтых и красных. Заработала платформа ЗСК
С 1 июля все банки будут получать от ЦБ информацию о группе риска, к которой регулятор относит их клиентов. Заработала платформа «Знай своего клиента», так называемый светофор от ЦБ.
Банковский светофор с 01 июля
ЦБ сможет ликвидировать компании с высоким уровнем риска. Кому теперь смогут заблокировать операции, счета. А кому ничего не грозит?
«Знай своего клиента». Кого, как и насколько сильно обещает любить новая платформа ЦБ
Меньше месяца осталось до разворота на полную мощь централизованной платформы Банка России «Знай своего клиента». К каким сюрпризам готовиться предпринимателям?
Порог контроля финансовых операций хотят поднять с 600 тыс. до 1 млн рублей
Сейчас Росфинмониторинг контролирует финансовые сделки на сумму от 600 тыс. рублей, а по недвижимости – от 3 млн. Этот порог хотят увеличить – до 1 млн рублей в общем случае и 5 млн – для недвижимости.
Спецдекларацию по амнистии капитала надо будет показать банку
С 14 марта 2022 года по 28 февраля 2023 года продлится 4-ый этап амнистии капитала. Чтобы задекларировать свои активы, надо заполнить специальную декларацию. Эту декларацию можно показать банку, для пояснений в рамках 115-ФЗ.
Банки не смогут брать высокие «прощальные» комиссии за закрытие счета
При закрытии счета нельзя будет взимать с физлиц, юрлиц и ИП комиссию больше той, которая действует для переводов со счетов в обычных условиях. Это правило заработает с 1 июля 2022 года.
«Знай своего клиента» от ЦБ: что надо изменить в работе банкам
Взаимодействие с платформой ЗСК («Знай своего клиента») Банка России потребует доработки внутренних процессов каждого банка, даже того, который не использует результат оценки ЗСК регулятора.
Банкам запретили брать с бизнеса высокую комиссию за перевод денег при закрытии счета
Завышенные «прощальные комиссии» банков должны остаться в прошлом. Сегодня депутаты в третьем (окончательном) чтении приняли закон.
Порог для контроля банковских операций поднимут с 600 тысяч до 1 млн рублей
Сейчас банки передают в Росфинмониторинг данные об операциях на сумму от 600 тыс. рублей. Этот порог хотят повысить до 1 миллиона.
Как аутсорсингу составить правила внутреннего контроля по 115‑ФЗ
Новые требования касаются не только бухгалтеров, но и аудиторов, нотариусов, юристов, адвокатов. Теперь они обязаны составлять и соблюдать специальные правила внутреннего контроля по 115-ФЗ. Что это за документ, как его утвердить, расскажем ниже в статье.
115-ФЗ: от банка пришел запрос по операциям. Что делать?
115-ФЗ — это закон о противодействии легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — его еще называют «антиотмывочным законом». Он касается абсолютно всех российских банков, так как его нарушение может привести к лишению лицензии.
Как спорить с банком, если он отказал в проведении операции. Пошаговый алгоритм
Есть два пути, как оспорить решение банка об отказе в проведении операции: межведомственная комиссия и суд. В этой статье – про реабилитацию через межведомственную комиссию (МВК).
Сколько денег может снять ИП со своего расчетного счета?
После того как индивидуальный предприниматель уплатил все налоги и обязательные взносы, остаток средств теоретически он может снять со своего расчетного счета и расходовать по своему усмотрению. Но на практике это не совсем так.
