Статьи по теме «идентификация клиентов»
Росфинмониторинг разрешит удаленно открывать банковские счета
Для удобства клиентов и снижение расходов банков кредитным организациям позволят дистанционно открывать счета физлицам.
Новый закон: без открытия банковского счета можно отправить до 100 тысяч рублей
Установленный лимит снизит отток капитала из страны, а также будет препятствовать отмыванию денежных средств.
Без открытия счета в банке разрешили переводить до 100 000 рублей
Росфинмониторинг увидел риски нарушения антиотмывочного законодательства в отсутствии ограничений максимально возможной суммы перевода с упрощенной идентификаций клиента. Теперь для таких операций будет установлен порог в 100 тысяч рублей.
Росфинмониторинг разрешил открывать счета без визита в банк
Если клиент уже открывал счет и лично присутствовал в банке, то он сможет дистанционно завести счет в другой кредитной организации.
Банки через камеры банкоматов будут смотреть, кто снимает деньги
Через камеры в банкоматах будут отслеживать, что именно владелец снимает средства с карты. Такая видеоидентификация снизит число мошеннических операций.
Роскомнадзор будет внимательнее следить за сим-картами иностранцев
Иностранцам сложнее подтвердить актуальность своих данных у мобильных операторов, но Роскомнадзор через систему контроля состояния сим-карт будет отслеживать таких абонентов.
ЦБ вводит стандарт безопасности финансовых сервисов при удаленном подтверждении личности клиента
С 1 июля 2024 года для повышений безопасности финансовых и банковских операций начнет действовать стандарт Центробанка о безопасности финансовых сервисов при проведении дистанционной идентификации и аутентификации.
Какие переводы в 100 тысяч рублей ограничат
Для прохождения упрощенной идентификации нужно указать ФИО и паспортные данные. Если денежный перевод превысит 100 тысяч рублей, то придется проходить полное подтверждение личности в банке.
Упрощенные денежные переводы хотят ограничить
Чтобы избежать рисков финансирования терроризма и диверсий, власти хотят установить верхний лимит в 100 тысяч рублей для денежных переводов с упрощенной идентификацией.
Банки начнут открывать вклады по биометрии
Взять кредит или открыть вклад будет можно без личного визита в офис банка, идентификацию клиентов будут проводить по биометрии.
Центральный банк РФ: Письмо № 12-4-2/868 от 08.02.2024
Депутаты хотят отказаться от идентификации клиентов, которые платят за услуги ЖКХ до 60 тысяч рублей
С 2009 года был установлен лимит в 15 тыс. рублей, при котором плательщикам не нужно проходить процедуру подтверждения личности. Из-за роста тарифов этот порог хотят пересмотреть, к тому же оплата коммуналки не относится к подозрительным операциям.
Банк МКБ первый выдал карту «Мир» иностранному клиенту
МКБ стал первым в России банком, который удаленно выдал карту иностранному клиенту в Таджикистане.
Центральный банк РФ: Письмо № 12-4-2/8972 от 05.12.2023
С 2024 года будет можно открыть бизнес дистанционно
Все действия, которые необходимы для начала предпринимательской деятельности, переведут в онлайн-формат. Начнет работать сервис, который позволит удаленно открыть счет в банке и получить электронную подпись.
Провайдеры будут проверять пользователей по банковским данным
Пройти проверку можно по номеру телефона или банковской карты, а также через Систему быстрых платежей. Так интернет-провайдер будет уверен, что информация о клиенте актуальна.
Банк ДОМ.РФ будет открывать счета по биометрии
Клиентам, чьи данные есть в Единой биометрической системе, будут открывать счета без визита в банк.
Федеральный закон № 482-ФЗ от 31.12.2017
![](https://i.klerk.ru/bnGJdSNx2s_9EzAxeiZTzkzEqFtRuq8UGgef92winpQ/w:24/h:24/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L3VzZXJBdmF0YXIv/MWY3NzJhZTllZjdh/ZDAwMzhjZGUxZTc4/ODI1NDVhN2MuanBn.webp)
Идентифицируем клиентов по 115-ФЗ. Почему это так важно
Что такое идентификация, и почему именно с процедуры идентификации начинается взаимодействие компании с клиентом, читайте в этой статье.
![Иллюстрация: freepik/freepik](https://i.klerk.ru/k7nvHEpkWW40hQq6ev7vxv6sN4GKzQCMunlUw8ooiqY/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L1ByaW9zdGFub3Zs/ZW5pZWRleWF0ZWxu/b3N0aUlQYmV6emFr/cml0aXlhXzMyMjYu/anBn.webp)
Иностранцы смогут оформить карту «Мир» удаленно
Получить виртуальную карту на физическом носителе будет можно в аэропорту. Идентификация личности пройдет дистанционно.