Инвестиции

Ключевую ставку подняли до 21%. Пополнил брокерский счёт на 238 000 в октябре. Что купил? Часть 2

Заканчивается октябрь, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. Рынок сыпется не хуже, чем жёлтые листья в осенние лужи. Я продолжаю инвестировать по своему плану. Кроме 238 000 дополнительных пополнений не было, только купоны и дивиденды. Долетели от Татнефти, ранее также были от ФосАгро и Ростелекома.
Ключевую ставку подняли до 21%. Пополнил брокерский счёт на 238 000 в октябре. Что купил? Часть 2
Photo: Mason Wildfang, Unsplash

Про покупки первой половины октября можно почитать тут. Ну а во второй половине октября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе поступают только те, кто покупают всё плохое и не покупают ничего хорошего.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 924 000 за 10 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны ещё два пополнения по 238 000 рублей в ноябре и декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

  • Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

  • Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

  • ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

  • Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).

  • Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.

  • Рублёвые облигации (40%), валютные бонды (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.

  • Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю.

Октябрь оказался не месяцем, а порталом в преисподнюю. Повышение ключевой ставки до 21% обвалило фиксы и акции, даже некоторые флоатеры пошли щупать дно. Фондам денежного рынка норм. Ожидаем дефолты, кровь, кишки, расчленёнку весь следующий год.

Что купил в первой половине октября?

  • ОФЗ 26243 — 30 облигаций

  • Монополия 1Р1 — 10 облигаций (на размещении)

  • Спецавтотехлизинг 01 — 5 облигаций (на размещении)

  • Эталон-финанс 2Р2 — 5 облигаций (на размещении)

  • Делимобиль 1Р4 — 10 облигаций (на размещении)

  • Аэрофьюэлз 2Р3 — 5 облигаций

  • Новатэк — 35 акций

  • Северсталь — 10 акций

  • Совкомбанк — 900 акций

  • Магнит — 2 акции

  • Яндекс — 2 акции

  • Татнефть-п — 10 акций

  • Совкомфлот — 50 акций (это был рандом)

  • Роснефть — 10 акций

  • Газпром нефть — 5 акций

  • Рентал ПРО — 6 паёв

  • Фонд AKME — 5 паёв

Про все покупки первой половины октября тут.

Что купил во второй половине октября?

  • ОФЗ 26243 — 20 облигаций

  • Совкомбанк БО-П05 — 5 облигаций

  • Совкомбанк — 1 600 акций

  • Роснефть — 50 акций

  • Газпром нефть — 35 акций

  • Магнит — 3 акции

  • Северсталь — 13 акций

  • Фонд AKME — 5 паёв

Ключ на 21

На этот раз повышение ключевой ставки — вынужденная мера по охлаждению корпоративного кредитования. Что это значит? Что ЦБ хочет, чтобы бизнес перестал набирать долги. Физики-то уже более-менее успокоились, особенно с ипотеками на рыночных условиях, а вот МСБ котлетит как не в себя.

Если это произойдёт, и корпоративное кредитование замедлится, как того желает Набиуллина, банкам не нужно будет так сильно конкурировать за деньги физиков, и ставки по депозитам отстанут от ключа. Но смогут ли эти жадные корпораты отказаться от кредитов? Вот и посмотрим. Если нет, то и 22–23% увидим в декабре — классный подарочек под ёлку.

Малый дивидендный сезон всё, начинается новый малый дивидендный сезон

Полугодовые дивиденды закончились, начинаем девятимесячные считать. Лукойл, Полюс, Северсталь и не только собираются обогатить инвесторов. Дивиденды не очень большие, конечно, но просто хочется напомнить, что сравнивать с депозитами нужно не их, а FCF. Впрочем, финансовая грамотность большинства депозитчиков такая, что они не отличают доходность от дохода. Естественно, это не отменяет того, что депозиты при КС 21% — топчик топовый. Депозиты я пополняю, но они не учитываются в моём портфеле (кроме одного первоначального).

В планах на ноябрь: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

А вы что покупали в октябре?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Комментарии

6
  • Налог на прибыль повышают, НДФЛ, УСН, инфляция, на все цены растут, а на нефть падают, трудящихся не хватает, зарплаты растут, и бюджетников все больше и больше... И тут Вы - все в белом, российские акции скупаете, дивиденды какие то огромные ждете... Завидую я Вам - оптимистам, что то я лично ничего хорошего не жду, думаю после НГ закрывать свой ИИС-2

    • VadimBA

      Завидую я Вам - оптимистам, что то я лично ничего хорошего не жду

      Некоторые уже с весны 2022 года понимали, во что это выльется...

      А некоторые до сих пор не понимают наметившуюся тенденцию.

      Как полагаете, отчего зависит степень подобного оптимизма?

      • Блудный сын

        Некоторые до сих пор верят в непоколебимость швейцарских банков, хотя примеров предостаточно с косяками швейцарцев и это даже не берём в расчет крах Кредит Свисс. Разумеется это их право верить, но...