Инвестиции

Пополнил брокерский счёт на 200 000 в январе. Что купил? Часть 2

Январь подходит к концу, как и бюджет, выделенный на инвестиции в первом месяце года. Удалось не только пополнить брокерский счёт, но и сгонять в отпуск. И пока Трамп наводит свои порядки, сделал очередные покупки. Кроме пополнения также пришли разные купоны и дивиденды от Диасофта, Татнефти и Роснефти.

Во второй половине января я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — это я не только про пивко в отпуске;)

Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, начал выполнение цели на 2025. Нужно пополнять по 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло.

По составу портфеля у меня есть обновлённый план, и я его придерживаюсь:

  • Лукойл, Совкомбанк, Роснефть, Яндекс, Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

  • Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть, Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

  • ФосАгро, НЛМК, Икс 5, Т-Банк, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

  • Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).

  • Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.

  • Рублёвые облигации (40%), валютные бонды (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.

  • Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю.

Продолжаю покупки по скорректированной стратегии. Активно нужно покупать три акции: Яндекс, Т-Банк и Икс 5. Облигации тоже, они стали отставать от целевой доли. Недвижка ещё.

Что купил в первой половине января?

  • ОФЗ 26243 — 20 облигаций

  • МФК Т-Финанс 1Р1 — 5 облигаций

  • Акрон 1Р4 CNY — 3 юаневые облигации

  • Роснефть — 10 акций

  • ИКС 5 — 10 акций

  • Т-Банк — 6 акций

  • Газпром нефть — 5 акций

  • Яндекс — 3 акции

  • Рентал ПРО — 15 паёв

Что купил во второй половине января?

  • ОФЗ 26243 — 15 облигаций

  • Магнит 5Р01 — 20 облигаций (на размещении)

  • Европлан 1Р9 — 10 облигаций (в заявке на размещении)

  • ТГК-14 1Р5 — 10 облигаций (на размещении)

  • Глоракс 1Р3 — 10 облигаций (в заявке на размещении)

  • Камаз БО-П14 — 10 облигаций (в заявке на размещении)

  • Яндекс — 10 акций

  • Т-Банк — 6 акций

  • ИКС 5 — 8 акций

  • Рентал ПРО — 5 паёв

  • CNYRUBF — 2 фьючерса

Каких-то нежданчиков в январе не было, так что портфель не просел, но и не вырос. Топливо продолжает заливаться в баки и ждать своего часа, который обязательно наступит.

Инвест-детокс

Очень приятно было целую неделю побыть в горах и покататься на сноуборде по склонам Архыза. Дополнительным бонусом стал инвест-детокс, он же отдых от всех этих инвестиций. Горный воздух, холодное пивко и горячий шашлык — что может быть лучше!

Доля акций отрывается от целевой

На данный момент доли акций и облигаций в биржевой части портфеля почти сравнялись. Облигаций почти 45% (целевая доля 50%), акций более 43,5% (целевая доля 40%). Дилемма в том, что при улучшения ситуации акции будут расти быстрее, чем облигации, а значит доля акций будет увеличиваться. Неизвестно только, когда это произойдёт. Я умышленно позволяю доле акций увеличиваться, пока они дешёвые, лучше их покупать, чем не покупать. Не исключаю, что они могут и падать, открывая новое окно возможностей для покупок.

В планах на февраль: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы. А ещё в феврале поеду в отпуск в Сочи, снова кататься.

А вы что покупали в январе?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Финансовый менеджмент: управление финансами для бухгалтера и руководителя

Cкидка до 62%!

16 900 ₽ 44 900 ₽

✔️ Методам финансового анализа бизнеса

✔️ Оценке бизнеса на основе метрик

✔️ Планированию финансовой деятельности компании

✔️ Финансовому прогнозированию для привлечения инвестиций

Этот курс превратит бухгалтера в финансового директора, а директору поможет не только удержать бизнес на плаву, но и значительно увеличить прибыль!

Скидка действует только сегодня! Запишитесь и откройте новые горизонты для роста вашего бизнеса!

Записаться на курс

Начать дискуссию


Похожие материалы

Налог на прибыль

ФНС: налог на прибыль по облигациям вырос с 15% до 20%

Налоговики напомнили, что компании, которые получают проценты по государственным облигациям, должны правильно указывать ставку налога и КБК в декларации.

ЭДО

Утвержденный ФНС формат позволяет сформировать просто счет или счет-оферту

С 20 марта 2025 года счет на оплату можно оформить в электронном виде.

Обучение для бухгалтеров

Сладкие скидки к Масленице! Успейте купить курсы по вкусным ценам

Прямиком с пылу с жару! Новая акция в честь самого сытного праздника февраля. Выбирайте курсы повышения квалификации и профпереподготовки «Клерка» на любой вкус и скорее записывайтесь — пока предложение еще горячее. Обучение начнется 1 марта.

Сладкие скидки к Масленице! Успейте купить курсы по вкусным ценам

Курсы повышения
квалификации

22
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
НДФЛ

Минфин уточнил нюансы с наличием НДФЛ при перекредитовании жилья

Физические лица, рефинансировавшие ипотечные кредиты через банки или кредитные организации, не платят НДФЛ с материальной выгоды.

Выход на пенсию

На Госуслугах появился сервис, чтобы оформить выход на пенсию

Пенсионеры смогут в личном кабинете получить нужные документы для выхода на пенсию.

Что нужно знать про УСН в 2025 году бухгалтеру. 💡«Ночной бухгалтер» № 1878

Свели вместе важные нюансы работы с УСН в 2025 году. Проверяйте, все ли делаете правильно, а то скоро уже отчетность за первый квартал.

Что нужно знать про УСН в 2025 году бухгалтеру. 💡«Ночной бухгалтер» № 1878
Марина
УСН

Ип на усн с ндс д-р

Здравствуйте, ип на усн д-р ндс 5%, торгует на Вайлдберриз. Как отражать доходы и расходы в кудир? Доход от продажи без ндс? При этом все комиссии и логистики...

Читать полностью

Эксперт:

Надежда Камышева

Надежда Камышева
Эксперт

Добрый день.

В доходы по УСН выручка идет без НДС. В декларации по НДС указывается налогооблагаемая база и НДС.

доход по кудир будет равен выручке...

Читать полностью
3-НДФЛ

3-НДФЛ нужно заполнять с учетом новой ставки 15%

Продолжается Декларационная кампания-2025. Представить декларацию о доходах, полученных в 2024 году, необходимо до 30 апреля 2025.

Налог на прибыль

На 2025 год сохраняются льготы даже при разрыве налоговых соглашений с недружественными странами

Российские компании смогут применять пониженные ставки или не удерживать налог на прибыль при выплате процентов иностранным банкам и экспортно-кредитным агентствам до конца 2025 года, даже если действие налоговых договоров с их странами приостановлено.

Дробление бизнеса

Дробление бизнеса: ФНС списывает миллионы штрафов за отказ от схем

Ведомство дает предпринимателям уникальный шанс избавиться от многомиллионных штрафов за использование налоговых схем. Те, кто добровольно откажется от дробления бизнеса до конца 2026 года, смогут списать долги за 2022-2024 годы.

Банки

Банк берет повышенную комиссию? Это незаконно

Судебная практика по вопросам банковских комиссий в последнее время складывается не в пользу банков.

Банк берет повышенную комиссию? Это незаконно
Обзоры новостей

⚡️ Итоги дня: за заброшенные участки начнут штрафовать, Google откажется от аутентификации по СМС, а через стрим ВК можно продавать товары

Подготовили обзор главных событий дня — 25 февраля 2025 года. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.

Владельцы Telegram-каналов, которые находятся за границей, могут размещать рекламу без обязательной маркировки

Это значит, что можно легально заказывать рекламу своих Telegram-каналов в зарубежных ТГ-пабликах без всяких рекламных токенов и обязательной регистрации в российской системе операторов рекламных данных (ОРД).

Ипотека

Для Курской области утвердили ипотеку в 2 процента

Жители Курской области смогут оформить льготную ипотеку под 2%.

Маркетплейсы

Минэкономразвития может обязать маркировать товары от иностранцев на маркетплейсах

Чтобы защитить покупателей от опасных и несертифицированных товаров, власти хотят указывать в карточках товаров иностранных продавцов, а также вносить их в систему «Честный ЗНАК».

Пять определений ВС РФ 2024 года по налогам на имущество, которые применяют налоговики

ФНС опубликовала обзор судебной практики за 2024 год, который содержит позицию Верховного суда по отдельным спорам, связанным с налогообложением имущества.

КИК

ФНС РФ выпустила официальное письмо по вопросу применения своих «черных списков»

ФНС официально разъяснила, с какого момента учитывать новые перечни государств, не обеспечивающих обмен налоговой информацией.

Обзоры для бухгалтера

⚡️Главное в феврале – изменения законодательства для бизнеса. Не упустите 23 важных событий месяца

В обзоре изменения законодательства, свежая судебная практика, новые разъяснения чиновников и полезные советы. Обязательно прочтите, чтобы знать, как эти изменения могут повлиять на вашу компанию или личные финансы!

⚡️Главное в феврале – изменения законодательства для бизнеса. Не упустите 23 важных событий месяца
ВЭД

🌴 Российские компании могут подключиться к экономическим и инвестпроектам в ЦАР

Сенаторы готовы содействовать их реализации, отметил председатель комитета Совета Федерации по международным делам Григорий Карасин.

Как проверить данные на утечки и взломы

Как узнать, утекли ли данные в сеть: сервисы для проверки, причины утечек и взломов, как себя обезопасить. Что делать, если данные уже скомпрометированы.

Как проверить данные на утечки и взломы

Интересные материалы

Микропредприятиям и ИП разрешат вести бухучет без двойной записи

Минфин подготовит важные изменения и новшества в бухучет и отчетность. Это следует из Плана мероприятий по реализации основных направлений государственной политики в сфере бухгалтерского учета, финансовой отчетности и аудиторской деятельности до 2030 года.

1