В новостях начали проскальзывать такие заголовки. Объясню, по пунктам, почему этого не будет:
— Если налоговый инспектор хочет установить счета физического лица, то делает справку по форме 67. В этой справке он видит все счета физика. Кроме карточных. Карточные счета не попадают в данный документ.
— Если инспектор хочет узнать движения денег по счетам, он открывает «АИС Налог-3». Там есть две ветки, которые позволяют выгрузить информацию по движению денег. Разница в ветках — структурирование информации. Но в обеих ветках нет ничего по движению денег на картах граждан. Карточная информация не попадает в АИС Налог.
— Если налоговый инспектор каким-то чудом установил именно карточный счет физика (хотя, в системе такой информации нет), и сделает запрос в банк по детальной выписке этого счета, то банк всё равно предоставит информацию в очень обрезанном виде.
Дело в том, что даже сами банки часто не видят инфу по своим картам. К примеру, попытайтесь узнать в Сбербанке MCC код магазина, где вы расплатились карточкой. Сбербанк вам ничего не скажет: ни в личном кабинете, ни по телефону. А вот в Альфа-Банке эту информацию уже можно уточнить.
— В стране сегодня 40 банков, которые вообще не подключены к электронному сообщению с ФНС. Это значит, что инспектор должен послать в этот банк бумажный запрос. А банк должен его получить и ответить. Тоже на бумаге. Занимает это вечность. И никто из инспекторов этого не делает. Просто лень.
Если иметь в таком банке карточный счет, то это двойное бинго. Даже, если банк присоединится к системе электронной отчетности, узнать что-либо будет не реально.
Всякие плохие алиментные папы чудесно знают, в каких именно банках надо открывать счета, чтобы их никто не увидел. Система поиска счетов в ФНС и у приставов одинаковая. Приставы счета в банках без электронного сообщения найти тоже не могут.
— В 18 году инспекторам ФНС отключили функцию поиска движений по счетам физиков не находящихся на их территории. Т.е инспектор из СПБ не может посмотреть движения по счетам физика, зарегистрированного в Москве. А вот по юрлицам может. Физика может мониторить только собственная налоговая.
Комментарии
9Автор хочет сказать, что расчеты по карте не соответствуют движению по банковскому счету физлица? и если я отправил со своей карты на карту Петровичу 100 р. то никто не сможет увидеть мою связь с Петровичем? И если я ошибся, то взыскать с Петровича тоже не смогу? И если Петровичу приходит много переводов, то доказать, что я ему перевел невозможно? непонятно.
"Оптимизация НДС. Любые кварталы и объемы. Устранение разрывов, уточненки, информационное сопровождение"
Человек в открытую это пишет? А не работает ли он на контору из 3 букв?
Мне в нашей ИФНС сказали, что "физиков никто пока трогать не будет - чтобы заглянуть в его счет, нужно, как минимум, разрешение замначальника краевой налоговой, а они его вряд ли просто так дадут...
И, понятное дело, я это спрашивал далеко не у рядового инспектора... :)
Аминь, бро. Физов ФНСникам нереально тяжело смотреть. Если это происходит, то по резонансным делам. Поэтому, все теневые товарищи физов бьют через банки.