Центробанк ужесточает надзор за микрофинансовыми организациями и движением наличности через них.
Так, при проверках МФО представители регулятора смогут требовать ревизии наличности в присутствии руководителя компании, чтобы оценить соответствие объема наличных денег в кассе тому показателю, который компания указывает в документах по бухучету. Об этом говорится в новом указании ЦБ № 3699-У. Проверки регулятора будут как плановыми, так и внеплановыми.
Ранее ЦБ в письме «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций» рекомендовал банкам более тщательно отслеживать движение средств МФО, находящихся на обслуживании.
По экспертным оценкам, до 25% всех микрофинансовых организаций занимаются обналичкой, и в год они могут обналичивать порядка 4 млрд. рублей.
Специалисты полагают, что высокий уровень контроля и регулярные проверки будут способствовать сокращению числа МФО, пишет газета «Известия».
Начать дискуссию