Центробанк призвал кредитные организации проработать лимиты снятия наличных по картам и комиссии за превышение лимита, чтобы пресекать операции по незаконному обналичиванию. Об этом накануне на встрече руководства ЦБ с банкирами заявил Юрий Полупанов, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ.
«Тем банкам, у которых есть некоторые проблемы в области лимитов и комиссий по картам, будем сигналы подавать. Есть определенный лимит снятия – без процентов можно снять какую-то сумму, 100-200-300 тыс. рублей, есть понятие экономического смысла операции. Но если сумма свыше этого порога, может быть комиссия 1-2-3 процента, при этом шкала может быть дифференцирована», – сказал глава департамента ЦБ.
Юрий Полупанов отметил, что политика лимитов и комиссий должна быть построена так, чтобы не стимулировать обналичивание через такие операции.
По его словам, за год теневая комиссия по обналичиванию средств за год выросла почти вдвое. Раньше комиссия в 1-2% считалась заградительной, теперь же она таковой не является, пишут «Ведомости».
По оценке Центробанка, самыми рисковыми зонами в настоящее время являются платежные карты для юридических и для физических лиц премиального сегмента.
Регулятор рекомендует банкам следить за количеством активных карт, проводить анализ снятий по ним. Также ЦБ советует обращать внимание на операции, если объем снятия наличных несопоставим с оборотом компании, информирует «РБК».
Начать дискуссию