Росфинмониторинг и коммерческие банки в борьбе с терроризмом дошли до того, что стали блокировать карты, требуя обоснование перевода денег с карты на карту на сумму до 1 000 рублей. Об этом сообщил Владимир Туров в своем блоге.
Коммерческие банки могут потребовать документы, подтверждающие происхождение средств, обоснование целей расходования 1000 рублей, фотографии карт, с которых осуществлялось перечисление. Законы написаны так, что банк имеет право заблокировать перевод даже на 100 рублей и потребовать письменное объяснение экономического смысла платежа.
Да, я сталкивался с тем, что банки блокируют счета физических лиц, даже если сумма перевода составляет меньше 1 000 рублей. Центральный банк в таких ситуациях советует жаловаться либо в интернет-приемную ЦБ РФ, либо в суд, потому что требование банков письменно объяснить экономический смысл платежа, по меньшей мере, глупое...
Подробности здесь.
Комментарии
2Вот в чем тайный смысл коммерческому банку ссориться с клиентом из-за 100 рублей и блокировать его карту. Или он выполняет рекомендации ЦБ и чтобы не лишиться лицензии он вынужден собирать бумаги, чтобы подложить под свою задницу?
Я почему то больше склоняюсь ко второму варианту
А я думаю, что у подразделения финмониторинга есть KPI по количеству выявленных сомнительных операций. или по их % к основному количеству операций. Так что сидят там девочки и мальчики и свои показатели выполняют. как могут.....