Жалуетесь, что банки излишне придирчивы из-за закона 115-ФЗ и мешают работать? Готовьтесь к тому, что станет еще хуже.
Россию проверила FATF (межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и нашла, что наш ЦБ и кредитные организации излишне... либеральны. Об этом сообщил на XV ежегодной конференции «Регулирование деятельности кредитных организаций Банком России» заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный.
Впрочем, в целом оценка у России высокая, всего 8 стран имеют такую же, пишет «Коммерсантъ».
Однако в FATF указали на необходимость выявления банками среди своих клиентов «политически значимых лиц», то есть тех, кто может быть задействован в различных коррупционных схемах в связи с высокими рисками таких схем в стране.
Кроме того, FATF отметила недостаточное качество работы банков по выявлению бенефициаров компаний—банковских клиентов, неиспользование альтернативных ЕГРЮЛ источников информации, излишнее доверие представленной клиентам информации о бенефициарах.
Подход ЦБ в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма был признан излишне либеральным.
В частности, FATF раскритиковала мегарегулятора за отход от выездных проверок кредитных организаций в пользу камеральных. Кроме того, было рекомендовано выделить отдельным пунктом в проверках банков соответствие ими сфере ПОД/ФТ.
По словам господина Ливадного, после официальной публикации документа FATF будет проработана «дорожная карта» по устранению недостатков, которая будет реализовываться уже в следующем году.
Комментарии
21Наши "друзья" с запада помогут нам. И вообще, неужто приехали не либералы? Где чубайсята и прочие бесенята?
Чушь про либералов тут причем?
FATF вообще-то права. Только она про реальных коррупционеров, коими известно кто является. И они не понимают, что борются наши банки не с ними, а с нами - простыми клиентами. И давить опять будут на нас, а не на тех, кто ворует миллиарды из бюджета и выводит их заграницу.
Вы так везде умеете вертеться? Или только в защите ценностей?
FATF призывает искать коррупционеров среди публичных должностных лиц (ст. 20 Конвенции ООН о противодействии коррупции). А наши чиновники традиционно суть вопроса извратили и ищут коррупционеров среди торговцев шаурмой. "Главное в следственных действиях - это не выйти на самих себя."
Я умеют законы и прочую нормативку читать. Чего и вам желаю. Может тогда у вас поумерится желание защищать родных коррупционеров от власти и писать ерунду про либералов.
Кто? Фамилии? Явки? Пароли? В чем смысла давления на реального коррупционера, который вывел деньги и семью зарубеж? Когда его там можно взять за известный орган и крутить им как хочется. Что и делается в Англии, когда каждый раз пробегают новости о том, что богатым россиянам придется объяснить происхождение своих денег.
Вам уже неоднократно объясняли даже сами вводители санкций - санкции и давление направлены на население России, чтобы оно вынудило правительство сменить политический курс. Точечные санкции - цирк на конной тяге.
Что-то не пойму я вас, батенька. Ведь санкции против населения России (запрет на импорт продовольствия) введены именно Правительством России. Борьба нанайских мальчиков?
И не надо понимать - надо распространять ,а не рефлексировать (с). А потом на баррикады, срочно!
На население направлены санкции нашего же Правительства, что мы обсуждали много раз. А вот западные санкции направлены против конкретных людей из этого же Правительства ;)
А чего искать-то? Они же не скрываются. Дома-дворцы, десятки машин, яхты, детишки, гоняющие по Москве на дорогущих машинах.
Это правительство запрещает трубопроводы прокладывать, турбины покупать что ли? Помнится еще, что наши автозавод какой-то купить хотели, то ли Опель, то ли какой-то еще - тоже запретили.
Странные санкции. Кому запрещен въезд в штаты - регулярно там бывает; кому по сбыту металлопродукции ударило - регулярно получает дотации.
Так вы имена злобных коррупционеров назовите. Боитесь что ли? Дам подсказку, можно поискать тех, кого суд уже назвал таковыми, за это ничего не будет )
Нужно было взять в кавычки не только слово друзья, но слово "ПОМОГУТ"!
ФАТФ насквозь мутная карманная структурка пиндосов и их европейских и израильских подельников. Вот цитата:
"....ФАТФ уделяет значительное внимание сотрудничеству с такими международными организациями, как МВФ, Всемирный банк, Управление ООН по наркотикам и преступности. Данные структуры реализуют свои программы, нацеленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Одним из основных инструментов реализации рекомендаций ФАТФ на национальном уровне являются Подразделения финансовой разведки (ПФР), отвечающие за сбор и анализ финансовой информации в пределах каждой конкретной страны с целью выявления потоков финансовых средств, добытых незаконным путём."
Задача ФАТФ не бороться с местной коррупцией в отдельно взятой стране. Задача этой конторки в том, что бы не замечать/скрывать как США и их подельники финансируют терроризм и оппозицию в других странах, но препятствовать попыткам других стран финансировать нужный им терроризм и поддерживать нужную им оппозицию в других странах. То есть ФАТФ охраняет монополию США на финансирование терроризма и смену режимов. Ещё ФАТФ позволяет прослеживать на что тратяться выданные МВФ кредиты разным "украинам" и перекрывать не целевые траты этих кредитов и вовсе не всегда не целевое расходование кредита равно его разворовыванию. И если МВФ выдало кредит стране на самоуничтожение определённой отрасли, то при попытке потратить эти деньги но поддержку этой отрасли будут отслежены и пресечены под видом борьбы с коррупцией. ФАТФ борется с финансовыми потоками латиноамериканских наркокортелей, но в упор не видит афганский наркотрафик. Совпадение? Не думаю.
Зачем Россия член ФАТФ? Видимо, это было условие для построения постсоветской российской банковской системы по международным стандартам и, видимо, наши надеялись через членство получать нужную информацию.
Полностью поддерживаю "Бабловеда", любое наше желание "соответствовать развитым странам" оборачивается против людей и нарушает логично выстроенные хозяйственные связи внутри страны.115 -Фз просто парализует деятельность организации, организации много лет обслуживающиеся в одном банке и вдруг по неизвестным причинам становится пособниками террористам. Невозможно разблокировать счет, банк отменяет ДБО. Что за дичь настает? Где здравый смысл в исполнении законов?