За четыре года комиссия за нелегальное обналичивание выросла в два раза. Сейчас она держится на уровне 20%, а 4 года назад была 10-12%.
Об этом пишет «РГ» со ссылкой на директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского.
По его словам, комиссия еще больше повысится, когда ЦБ внедрит и запустит платформу «Знай своего клиента», определяющая клиентов по «светофору» (уровень вовлеченности клиета в сомнительные операции). На «Клерке» об этом писали.
Законопроект об этой платформе предполагает, что все банковские клиенты (кроме физлиц) будут поделены на три группы риска вовлеченности в сомнительные операции — высокую, среднюю и низкую («красную», «желтую» и «зеленую» зоны). Счета компаний, которые окажутся в «красной зоне», будут заморожены, после чего они могут быть принудительно ликвидированы.
«В данном случае последствия, которые ожидают „красные“ компании, могут привести к тому, что кому-то станет просто невыгодно проводить такие операции», — полагает Ясинский.
По оценкам ЦБ, из 3,7 млн индивидуальных предпринимателей и 3,4 млн юрлиц 99% — «зеленые» клиенты.
«Это те лица, которые ведут реальную хозяйственную деятельность, которые не замечены в проведении сомнительных операций. Операции между ними должны проводиться без ограничений. Конечно, за банком остается право реализовывать отказные полномочия, но с учетом верификации его выводов с нашими, таких действий будет все меньше» — отметил Ясинский.
Одновременно поправки призваны снизить издержки банков и их клиентов на соблюдение сложного антиотмывочного законодательства, исключить случаи, когда банку проще отказать в проведении операции или в обслуживании, чем разбираться.
Комментарии
320% за обналичку - это все равно выгодней, чем платить поборы по закону.
На оставшиеся 80% можно как-то жить, а если пытаться играть с этими наперсточниками, они все равно отберут все до копейки.
Так, зачем зарабатывать меньше?
Нет 20-ти%, есть 10-12%, просто теперь ждать налички надо месяц и больше. Схемы стали абсолютно чистые и узкоспецифичные и ни какие светофоры-аски их не вскроют, даже выездная едва ли рискнёт свои претензии до суда доводить. Да, жить и работать стало сложнее и дороже, но всё же можно. Под 20% и более обналичивают бюджетники, они и под 90% будут обналичивать, так как это ворованное, а не заработанное.
10-12% это от сумм с НДС или без?