Источник: HeadHunter
Какие специалисты на сегодняшний день востребованы в банковской отрасли? С чего начать и как добиться успеха новичку, решившему сделать карьеру в этой сфере? Каков уровень дохода банковских специалистов и какие факторы влияют на его увеличение? Ответы на эти вопросы дают профессионалы.
Альбина Юнусова, старший консультант направления "Банковское дело", Michael Page International:
Сегодня на рынках заёмного и акционерного капитала как на сделках с малой/средней капитализацией, так и с крупной востребованы специалисты инвестиционного банкинга в области слияний и поглощений. Связано это с развитием данного сектора, с количеством сделок, особенно с фокусом на финансовые институты, сельскохозяйственный сектор, ретейл, недвижимость, электроэнергетику, телекомы. Не хватает специалистов и на ориджинировании, и на исполнении сделок в равной степени. Также популярностью пользуются специалисты по связям с инвесторами. У многих организаций в планах выход на IPO через несколько лет, и они уже сейчас заботятся о найме квалифицированных сотрудников, которые смогут представлять компанию крупным международным инвесторам. Сейчас чувствуется оживление и в рамках фондов прямых инвестиций. Нужны специалисты уровня инвестиционных менеджеров, способных найти и довести до ума качественные проекты в рамках стратегии фондов. Также можно отметить спрос на сейлзов Private Banking. В данный момент требуются опытные специалисты с собственной клиентской базой, которые способны привлекать как минимум 20 - 30 млн. долларов в год.
Молодой перспективный кандидат должен обладать терпением, усидчивостью, стрессоустойчивостью, умением работать под давлением и в жёстко установленных временных рамках.
Что касается зарплатных ожиданий, то, например,
- M&A analyst 2 года может ориентироваться на 200 000 рублей в месяц (гросс) + бонус;
- M&A associate 3 года на 320 000 - 350 000 рублей в месяц (гросс) + бонус (иногда гарантированный);
- Investor Relations Director на 400 000 рублей (гросс) в месяц + бонус (часто гарантированный);
- Private Banking Sales на 250 000-300 000 рублей в месяц (гросс) + бонус;
- Investment Manager, Private Equity на 300 000 - 400 000 рублей (гросс) в месяц + бонус.
Что касается молодых специалистов. Начнём с образования. Это должен быть ведущий российский вуз: МГУ, МГИМО, НИУ ВШЭ, Бауманский Университет (желательно, с красным дипломом). Очень ценятся победители различных конкурсов и олимпиад. Обычно на последнем курсе студенты уже работают интернами в инвестиционных банках либо в компаниях "большой четвёрки". И к моменту окончания вуза у ребят уже есть небольшой, но опыт, а также реалистичное понимание будущей профессии, графика работы и т.д.
Конечно, нелегко молодым специалистам совмещать учёбу и работу, особенно в сфере инвестиционных банков из-за их жёсткого графика работы (24/7). Но это помогает им понять, какие навыки и черты характера нужно вырабатывать, если они хотят расти в данной сфере. Молодой перспективный кандидат должен обладать следующими чертами характера: терпением, усидчивостью, вниманием к деталям, умением мыслить «out of box», стрессоустойчивостью, умением работать под давлением и в жёстко установленных временных рамках. Если говорить о необходимых навыках в области инвестиционных банков, например, для молодых специалистов в M&A, то нужно отметить глубокие знания математики, экономики, количественного анализа.
Зарплата для данного уровня специалистов в основном не является главной целью. Но всё же в инвестиционных банках интерны и аналитики неплохо зарабатывают. Интерн в глобальном международном банке в IBD получает 60 000-90 000 рублей в месяц (гросс). У аналитиков первого года от 100 000-150 000 рублей в месяц (гросс).
У каждого кандидата своя цель. Приведу примеры возможности роста в IB и Equity Research.
- Классическая модель роста в IBD: Analyst — > Associate — > Vice-President — > Director — > Managing Director. Для того, чтобы перейти с одного уровня на другой, в среднем требуется 3 года.
- В Equity Research развитие выглядит так: Analyst — > Senior/Lead Analyst — > Co-head/Head of Research. В данном случае рост с одного уровня на другой происходит чуть медленнее, в среднем где-то около 5 лет.
Юлия Проклова, директор отрасли «Банка и финансы» рекрутинговой компании «Бигл»:
В течение 2011 года одними из наиболее востребованных в банковской отрасли были специалисты, занимающиеся развитием бизнеса. Такие сотрудники нужны в условиях конкурентной среды как на этапе развития, так и в период нестабильности. Наличие в компании высококвалифицированных специалистов этого направления позволяет эффективно работать и развиваться.
Также в текущем году была замечена серьезная региональная экспансия как у устоявшихся структур, так и у стартапов, что сильно повлияло на востребованность на рынке региональных менеджеров и директоров филиалов. Если взять именно этот пласт кандидатов, то можно сказать, что на сегодняшний день это — «рынок соискателя». Кандидаты переходят от одного работодателя к другому со значительным повышением дохода и статуса. При этом каждый второй соискатель остается у текущего работодателя, получая контроффер, который дает ему желаемое продвижение.
На уровень дохода специалиста влияют такие факторы, как востребованность на рынке, опыт, личностные качества + специфические ЗУН (знания, умения, навыки), важные для конкретной позиции.
Учитывая ситуацию на макроэкономическом уровне, банкам необходимо максимально оперативно реагировать на малейшие изменения рынка, именно поэтому такие специалисты, как финансовый аналитик, риск-аналитик крайне востребованы сейчас и будут в дальнейшем. В частности сейчас большинство банков топ-30 ищут людей на позицию специалиста отдела анализа финансовых институтов и контрагентов. Есть все основания полагать, что данная тенденция сохранится и в 2012 году.
На уровень дохода специалистов влияют такие факторы, как востребованность на рынке, опыт, личностные качества + специфические ЗУН (знания, умения, навыки), важные для конкретной позиции. Безусловно, доход работника зависит и от масштаба компании.
- Уровень оклада инвестиционного консультанта/финансового консультанта в регионах варьируется от 30 000 до 45 000 рублей. В Москве — от 50 000 до 100 000 рублей (гросс).
- Уровень оклада директора филиала/директора представительства в регионах составляет 130 000 рублей +/- 30%.
- Директор по продажам в Москве может рассчитывать на совокупный доход от 300 000 рублей (гросс).
- Уровень оклада риск-аналитика в регионах — 30 000 рублей (гросс). В Москве он варьируется от 60 000 до 80 000 рублей.
- Главный аналитик может претендовать на оклад от 120 000 рублей (гросс).
Наиболее простой «точкой входа» в любую финансовую компанию является позиция клиентского специалиста. Но не всегда этот путь приводит к желаемому результату, если, например, кандидат не планирует развиваться в продажах, а использует данную возможность для того, чтобы «войти» в компанию и, зарекомендовав себя, перейти в более интересное подразделение, например, в финансовый департамент. На мой взгляд, наиболее оптимальный путь развития молодого сотрудника — это стажировки в крупных организациях, где в процессе ротации он может попробовать свои силы на разных участках, понять, что именно для него наиболее интересно. Безусловно, рассчитывать на зарплату больше чем 25 000 рублей (гросс) не придется, но нужно понимать, что на данном этапе стажер больше получает от компании, чем дает ей.
В начале карьерного пути не имеет смысла получать какие-либо сертификаты с целью повысить свою капитализацию, так как работодатель готов платить за практику, а не за теорию. Любое дополнительное образование должно подкреплять имеющийся опыт. В качестве примера можно рассмотреть путь директора филиала крупной инвестиционной компании. Начинал он кредитным экспертом в банке, но всегда испытывал интерес к фондовому рынку. В компанию он перешел на стартовую позицию финансового консультанта, после чего получил сертификат ФСФР и уже через три года, показав хорошие результаты, возглавил филиал.
Ирина Кудинова, консультант департамента «Банки и инвестиции» хедхантинговой компании Cornerstone:
Неопределенность на финансовых рынках привела к точечным сокращениям в сегменте фронт-офисных позиций инвестиционно-банковского направления. В то же время активным остается направление розничных банков и wealth management, где актуальными являются, в том числе, и sales-позиции. Именно на сегодняшний день есть заинтересованность в кандидатах уровня специалистов по направлениям Settlements, Nostro/Loro Accounts, Treasury specialist и уровня топ-менеджмента — COO. Очень популярны позиции по различным видам рисков, начиная от уровня специалистов и заканчивая уровнем руководителя группы рисков. Востребованными являются специалисты уровня «ассоциат». Это происходит оттого, что для ряда проектов требуются «рабочие руки», то есть специалисты, готовые выполнять техническую работу, а не руководители.
Востребованы специалисты со степенью CFA, ACCA, CPA.
В нынешней нестабильной экономической ситуации весьма сложно сделать однозначные прогнозы на будущее, однако можно предугадать тот факт, что темпы роста активности на рынке труда в банковском секторе в ближайший год будут достаточно умеренными. Ввиду влияния внешних факторов банковская сфера сейчас намного более осторожна в вопросах расширения штатов и темпов найма персонала.
Что касается зарплатных предложений, можно назвать следующие цифры:
- Ассоциат (в крупном инвестиционном банке) — 300 000 - 350 000 рублей в месяц (без учета бонусов);
- Начальник казначейства (в банке средней величины) — 350 000 - 450 000 в месяц (без учета бонусов).
Кто сегодня идеальный кандидат на рынке? В первую очередь успешного кандидата характеризует блестящее образование. Безоговорочным конкурентным преимуществом является диплом об окончании ведущего российского или западного вуза. На российском рынке весьма ценится смешанное образование — это указывает на высокую адаптированность специалиста, гарантирует его быстрое вхождение в бизнес. Важна каждая деталь — красный диплом, обладание грантами, сертификатами, стипендиями (например, Потанинской стипендией). Особенное внимание стоит уделить дополнительному образованию. Востребованы специалисты со степенью CFA, ACCA, CPA. При этом следует отметить, что для российских работодателей превалирующим фактором всё же будет являться опыт работы кандидата. Когда речь идет о начинающем специалисте, его могут выгодно выделять пройденные стажировки, дипломы об окончании летних академий при крупных компаниях, программы для интернов, организованные ведущими игроками рынка.
Наталья Галочкина, руководитель филиала «АНКОР Банки, финансовые услуги» в Санкт-Петербурге:
Как и прежде банками и инвестиционными компаниями востребованы управляющие филиалами, способные активно развивать бизнес в регионе.
По нашим наблюдениям, как и прежде банками и инвестиционными компаниями востребованы управляющие филиалами, способные активно развивать бизнес в регионе; менеджеры с опытом привлечения клиентов (корпоративный бизнес и МСБ). В связи с открытием новых отделений банки активно нанимают новых управляющих дополнительных офисов. Сохраняется спрос на квалифицированных инвестиционных консультантов как для работы в банке, так и в инвестиционной компании.
Зарплатные предложения работодателей:
- Управляющий дополнительным офисом — 65 000 -110 000 (гросс), плюс квартальный бонус около 70 000 рублей (гросс);
- Senior Corporate Relationship Manager — 150 000 - 220 000 рублей (гросс), плюс бонусы;
- Финансовый консультант в инвестиционной компании — 25 000 - 40 000 рублей (гросс), совокупно от 80 000 рублей (гросс).
Сергей Тихонов, консультант по подбору персонала, «АНКОР Банки, финансовые услуги» в Санкт-Петербурге:
Процесс построения карьеры в банковской сфере очень схож с построением карьеры в любой другой сфере — нужно четко определиться с целью и идти в данном направлении — получить соответствующее образование, постараться пройти стажировку/практику в профильном отделе, изучить основных игроков рынка, постоянно наблюдать за рыночными изменениями.
Во многих банках выстроена своя система обучения, которая зачастую намного эффективнее внешних курсов и больше ценится работодателями.
В данный момент в банковской сфере наиболее востребованы сотрудники отделов продаж, менеджеры по работе с клиентами, операционно-кассовые работники, агенты. Данные стартовые позиции дают возможность для дальнейшей карьеры в банке.
Как правило, на стартовых позициях наличие специализированного образования не является ключевым критерием для отбора — во многих банках выстроена своя система обучения, которая зачастую намного эффективнее внешних курсов и больше ценится работодателями. Но для долгосрочного построения карьеры важно профильное образование (ФИНЭК, МБИ и др.). Предпочтение отдается государственным вузам, студентам, которые самостоятельно поступили и успешно закончили бюджетные отделения.
Важными качествами специалиста по работе с клиентами являются коммуникабельность, проактивная жизненная позиция, вежливость, внутреннее желание быть полезным клиенту.
Для менеджеров по активным продажам банковских услуг необходимы активность, целеустремленность, настойчивость и стрессоустойчивость, умение не растеряться в сложной ситуации. Также важна презентабельная, аккуратная внешность. В некоторых банках работа менеджеров связана с частыми разъездами.
Для сотрудников операционно-кассового узла важна высокая точность, внимательность. Для таких специалистов будет плюсом наличие сертификата по валютно-обменным операциям.
Для вышеперечисленных позиций всегда приветствуется наличие успешного опыта взаимодействия с клиентами из любой сферы и опыт работы с большими объемами информации и документами.
Ежемесячный доход специалиста начального уровня в банковской сфере составляет в среднем 25 000-30 000 рублей (гросс). Он строится из оклада (около15 000-23 000 рублей (гросс) и бонусной части. Помимо оклада и бонусной части банки, как правило, предоставляют дополнительный соц. пакет (ДМС, оплата проезда, оплата мобильной связи).
Первое, что можно порекомендовать молодым специалистам, это определиться со сферой деятельности. Важно понимать, почему и чем именно вам интересна банковская сфера, чем привлекают данные обязанности, что дает веру в успех на этой работе.
Кандидат, который приходит на стартовую позицию менеджера по активным продажам розничных банковских продуктов и услуг, примерно через год может стать руководителем небольшой команды или перейти в департамент, который работает с корпоративными клиентами. Позже у таких сотрудников появляются шансы заняться обучением новичков или продолжить строить карьеру в продажах. Руководители отделов продаж через 2-3 года могут претендовать на позиции управляющих небольшими отделениями, дополнительными офисами. Изучив работу кассы, можно возглавить операционно-кассовый офис банка. Продолжая развиваться в департаменте по привлечению корпоративных клиентов, можно в итоге стать менеджером, старшим менеджером, который привлекает на финансирование крупные компании. Такие сотрудники, как правило, имеют высокий доход и всегда ценятся на рынке. Профессионалы, способные привлекать корпоративных клиентов или управляющие большими командами по продаже розничных продуктов и услуг, в будущем имеют все шансы возглавить и филиал банка.
Елена Зажигалина, зам. ген. директора 3R Recruitment Company:
Не исключено, что в 2012 повторится ситуация 2008 года, когда банки будут продолжать сокращения специалистов среднего звена, передавая их функции более профессиональным и работоспособным сотрудникам.
Несмотря на общее снижение активности банков в подборе персонала, можно отметить области, специалисты которых по-прежнему остаются наиболее востребованными. Это хорошие клиентские менеджеры, менеджеры по продвижению банковских продуктов, бизнес-аналитики, риск-менеджеры, специалисты по поддержке банковских систем и др.
Предпочтение отдается специалистам с тремя и более годами опыта работы на конкретном участке, в том числе и тем, у кого потенциально развиты менеджерские способности.
Сложно указать определенную сумму вознаграждения на ту или иную вакансию, так как все зависит от рейтинга банка, его стратегии в вопросе оплаты труда, редкости специалиста и желании или нежелании банка его перекупать.
На мой взгляд, в 2012 будет повторяться ситуация 2008 года, когда многие банки будут продолжать сокращения специалистов среднего звена, передавая их функции более профессиональным и работоспособным сотрудникам либо же упраздняя отделы или направления, в которых они трудятся.
Что касается заработных плат, то
- доход клиентского менеджера корпоративного сегмента может варьироваться в промежутке от 100 000 до 180 000 рублей в месяц, в зависимости от банка и уровня клиентов, с которыми он работает;
- бизнес-аналитики могут рассчитывать сегодня на 80 000 -150 000 рублей в месяц;
- риск-менеджеры на 80 000 -120 000 рублей в месяц;
- специалисты по поддержке банковских систем — на 50 000 - 80 000 рублей в месяц.
Шансы трудоустройства молодых специалистов повышаются, если те в момент обучения смогут найти возможность профессиональной стажировки. Как правило, многие банки/финансовые компании впоследствии охотно оставляют таких специалистов на постоянную работу.
Помимо хороших теоретических навыков, полученных в вузе, среди работодателей очень ценятся следующие личностные качества кандидатов: активная жизненная позиция, гибкость, способность быстро обучаться, вовлеченность в процессы, хорошие коммуникативные навыки. Кандидату без опыта не следует завышать свои зарплатные ожидания, в первую очередь, он должен думать о том, как найти работу, на которой он может получить опыт и капитализировать свои профессиональные навыки.
Лидия Симачева, менеджер хедхантинговой компании RichartsMeyer | Executive Recruitment:
Безусловно, молодым специалистам для старта необходимо банковское/финансовое/экономическое образование, в западных банках часто также необходимо знание английского языка и, конечно же, желание профессионального и карьерного развития (в последнее время внутренняя мотивация на развитие у молодых специалистов становится все более востребованной). Многие менеджеры жалуются, что выпускники приходят с «потухшими» глазами, мало интересуются чем-либо, кроме денежного оклада.
На мой взгляд, хорошая идея для молодых специалистов, получающих образование или только окончивших вуз, — начать работу в банковской сфере с начальных позиций в дополнительном офисе банка (ДО).
Хорошая идея для молодых специалистов — начать работу в банковской сфере с начальных позиций в дополнительном офисе банка.
В дополнительном офисе можно быстро изучить различные продукты банка, специфику работы front или back-office, поработать как с физическими, так и с юридическими лицами.
В ДО работает меньшее количество сотрудников, чем в центральном офисе, поэтому проще происходят ротации молодых специалистов. Например, можно начать работу с продаж кредитных продуктов, потом перейти на рассмотрение кредитных заявок или открытие счетов. Безусловно, для перехода также нужно зарекомендовать себя как старательного и эффективного сотрудника.
Легко проследить карьерный рост специалиста, пришедшего в дополнительный офис, например, в группу обслуживания юридических лиц. Специалист изучает операционное обслуживание клиентов, вопросы открытия, ведения счетов юридических лиц, контактирует с юридическим подразделением банка, курирует все вопросы по анализу и сбору документов. Далее такого специалиста могут пригласить в центральный офис корпоративного или универсального банка на должность Senior Specialist или даже начальника группы/отдела открытия счетов (в зависимости от опыта). Далее у кандидата есть хорошая возможность развития в подразделении Operations различных банков.
Что касается уровня заработной платы, то молодой специалист может рассчитывать сегодня на стартовую зарплату в 20 000-25 000 рублей. Года через три кандидат может претендовать на должность старшего специалиста/Senior Specialist и зарплату 40 000-50 000 рублей. Руководитель группы/отдела уже будет получать 70 000-100 000 рублей.
Так же можно проследить путь развития специалиста, пришедшего в ДО в продающее подразделение: сначала ему предложат заниматься просто обслуживанием физических и юридических лиц, потом он станет отвечать за привлечение новых клиентов и выполнять планы по продажам различных продуктов.
Чем опытнее становится специалист, тем выше ему выставляются планы по продажам. Кроме того, ему поручается обучение и коучинг молодых стажеров. Обычно из таких кадров «вырастают» руководители ДО, в обязанности которых входят привлечение и обслуживание клиентов, подбор сотрудников, решение административно-хозяйственных вопросов отделения. Заработная плата руководителя ДО составляет 120 000-170 000 рублей. Стартовый оклад молодого специалиста — 20 000-30 000 рублей + бонусы. Старший специалист получает 50 000-70 000 рублей + бонусы.
Виктория Мельникова, консультант по подбору персонала/Банки, Инвестиции, Финансы. Келли Финансовые Ресурсы:
В Санкт-Петербурге существует большое количество банков с различными предложениями для клиентов. И только «агрессивные» продажи способны увеличить клиентскую базу. Именно поэтому на сегодняшний день самыми востребованными из банковских работников являются менеджеры по привлечению клиентов (как специалисты, так и руководители).
На сегодняшний день самыми востребованными являются менеджеры по привлечению клиентов.
В последние годы российские банки активно развивают сектор малого и среднего бизнеса (приблизительно до 1 млрд. рублей по годовой выручке предприятий). Позиции в этом сегменте особенно актуальны.
Также хочу отметить вакансии в области автокредитования. В основном это позиции территориальных менеджеров, причем работодателями выступают как классические банки, так и кэптивные. Причина такого интереса достаточно закономерна. Многие банки в кризисные 2008-2009 гг. сворачивали автокредитование, а сейчас возвращаются в данный сектор.
Что касается зарплатных предложений, то менеджеры по привлечению клиентов в банковском секторе могут рассчитывать на окладную часть заработной платы от 40 000 рублей, в зависимости от своего опыта и компетенций. Бонусная часть может быть в виде процентов или премии в зависимости от выполнения KPI.
Заработная плата территориальных менеджеров (автокредитование) составляет от 70 000 до 100 000 рублей + оплата ГСМ, мобильной связи.
В 2012 году список самых актуальных позиций банковского сектора не подвергнется значительным изменениям. Специалисты по привлечению клиентов (юридические лица — малый, средний и крупный бизнес) по-прежнему останутся востребованными.
Среди новых тенденций могу отметить интерес к позициям методологов банковского сектора, специалистов по залогам и ссудам. Несколько клиентов обратились к нам за проведением исследования по наличию таковых на рынке труда и их зарплатным ожиданиям.
Светлана Шарошкина, старший консультант по подбору персонала кадрового агентства Kelly Services, отделение по массовому подбору персонала:
Естественно, что для старта банковской карьеры идеально профильное образование (банковское дело, финансы и кредит, экономика). Однако начинать можно, и окончив отделение по общему менеджменту, маркетингу или управлению персоналом. Многие крупные российские и западные банки часто проводят тренинги, которые могут заполнить существующие пробелы в образовании и подготовить к работе.
Как правило, от неопытного кандидата в первую очередь ждут предельной мотивации на развитие в банковском секторе. Для новичка есть несколько вариантов «внедрения в сферу».
Пройти преддипломную практику либо бесплатную стажировку, хорошо себя зарекомендовать и, как следствие, получить предложение остаться.
Рассматривать позиции клерков, ассистентов фронт- и бэк-офисов в отделениях (с заработной платой в пределах 12 000 – 22 000 рублей). Таких вакансий на рынке труда не много, поэтому нужно постоянно их мониторить на сайтах по поиску работы, и как только подходящее предложение появится – пробиваться к менеджеру по персоналу. Как правило, среди требований к кандидату: законченное высшее образование, минимальный опыт работы с клиентами и желательно – прямых продаж, часто – английский язык на разговорном уровне, а самое главное – «горящие глаза» человека, готового работать, учиться и профессионально расти именно в этом банке.
Начинать с банковских продаж кредитных продуктов физическим лицам (заработная плата в пределах 20 000 – 40 000 рублей). В качестве очевидного преимущества такого старта – возможность неплохо зарабатывать с первого рабочего дня, поскольку банки предлагают хорошие бонусы за привлеченных клиентов. Также это наиболее доступный способ обзавестись полезными связями и отличными навыками работы с клиентами в данной сфере, получить знания и опыт работы с банковскими продуктами. Через 1-2 года хорошей работы вполне реально перейти на сервисные позиции в отделение банка (например, специалист по обслуживанию клиентов, консультант по работе с VIP-клиентами) или в корпоративный отдел (работа с юридическими лицами, сложными продуктами – инвестиции, кредитование малого и среднего бизнеса, зарплатные проекты).
Начать дискуссию