Статьи по теме «антиотмывочный закон»
Малому бизнесу упростят обжалование блокировки по антиотмывочному закону
Минфину и Росфинмониторингу поручили упростить обжалование предпринимателями блокировки средств из-за нарушения антиотмывочного законодательства.
⚖️Клиентам банков откажут в обслуживании, если будут подозрения в отмывании денег. Так решил Верховный суд
Банкам больше не надо собирать документальные доказательства, что счет компании может быть использован в легализации незаконных доходов. Они могут отказывать в обслуживании только из-за своих подозрений.
💳При денежных переводах скоро нужно будет указывать ИНН и паспортные данные получателя
Пока что при переводах указываются только сведения об отправителе денежных средств. Теперь Росфинмониторинг обяжет банки предоставлять информацию и о получателях переводов.
![](https://i.klerk.ru/bnGJdSNx2s_9EzAxeiZTzkzEqFtRuq8UGgef92winpQ/w:24/h:24/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L3VzZXJBdmF0YXIv/MWY3NzJhZTllZjdh/ZDAwMzhjZGUxZTc4/ODI1NDVhN2MuanBn.webp)
А кто субъект? Разбираемся в новых обязанностях «антиотмывочного» закона по 115-ФЗ
Многие фирмы, которые оказывают бухгалтерские услуги, ошибочно полагают, что на них не распространяются действия закона 115-ФЗ. Рассмотрим, правильно ли это.
![Иллюстрация: diana.grytsku / freepik](https://i.klerk.ru/q1k1to7ylL7yVmsemOfThjoEjDS7N8I9BlUtMsal7JQ/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L2dpbmdlcnRpcmVk/d29tYW53b3JraW5n/b25hbGFwdG9wYW5k/ZHJpbmtpbmdjb2Zm/ZWVvZmZpY2VhcmNo/aXZlYWNjb3VudGlu/Z2J1c2luZXNzXzc1/NjkuanBn.webp)
Антиотмывочный закон не будет действовать на религиозные организации
Компании, которые создают или продают религиозные предметы, могут не передавать в Росфинмониторинг сведения о бенефициарах.
Могут повысить порог идентификации при финансовых операциях
Сейчас идентификация начинается с 15 тысяч рублей. Такой порог был установлен в рамках «антиотмывочного» законодательства.
👆 Самозанятые бухгалтеры обязаны соблюдать антиотмывочный закон 115-ФЗ
К бухгалтерскому бизнесу есть ряд требований по нормам антиотмывочного законодательства. И не важно, оформлен бухгалтер-бизнесмен как ИП или как самозанятый.
![Иллюстрация взята с сайта ЦБ](https://i.klerk.ru/-OY_ISuMBocLaIu1-ZmPoDf9ky0tq_HG0wh0daF-Knw/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L3RzYl83NjMxLmpw/Zw.webp)
Через систему ЗСК всех банковских клиентов разделили на три группы
C 1 июля 2022 года все банки стали получать от ЦБ информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций относятся их клиенты-юрлица и ИП.
![Через систему ЗСК всех банковских клиентов разделили на три группы](https://i.klerk.ru/BueFeMX64y1rLD9iGq_1lcKQuRu7HO7v4JAP50wl3tI/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L0tha2lyYWJvdGFl/dGlwbGF0Zm9ybWFp/Wm5heWlzdm9lZ29p/a2xpZW50YV8yNjQ2/LnBuZw.webp)
Порог контроля финансовых операций хотят поднять с 600 тыс. до 1 млн рублей
Сейчас Росфинмониторинг контролирует финансовые сделки на сумму от 600 тыс. рублей, а по недвижимости – от 3 млн. Этот порог хотят увеличить – до 1 млн рублей в общем случае и 5 млн – для недвижимости.
Порог для контроля банковских операций поднимут с 600 тысяч до 1 млн рублей
Сейчас банки передают в Росфинмониторинг данные об операциях на сумму от 600 тыс. рублей. Этот порог хотят повысить до 1 миллиона.
115-ФЗ: от банка пришел запрос по операциям. Что делать?
115-ФЗ — это закон о противодействии легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — его еще называют «антиотмывочным законом». Он касается абсолютно всех российских банков, так как его нарушение может привести к лишению лицензии.
![115-ФЗ: от банка пришел запрос по операциям. Что делать?](https://i.klerk.ru/p8Uh8iilR9EWfS4E36DkFwPBC3MZXxSfeo75Ilym9gY/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Q1/YjBkZGNhM2VkMDk1/NjIyNjlkZDI3ZTk0/MDYwZWMwLmpwZw.webp)
Государство будет жестче контролировать средства физлиц
10 января 2022 года вступили в силу поправки к «антиотмывочному» законодательству, которые ставят под жесткий контроль финансовые операции физических лиц.
![Государство будет жестче контролировать средства физлиц](https://i.klerk.ru/SL8Q1fxPy4Owvilgd5G88USgFlHmh5AVc6zxuFFm1pg/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2U2/NWEzNzI2NzA0MDY2/MDAyNjc4MzI2YzI0/YTRkYzQ3LmpwZw.webp)
Банки просят уточнить новую систему деления клиентов на хороших, не очень хороших и очень плохих
Будущая система деления клиентов на уровни риска «по принципу светофора» — не очень хорошо продумана. Так считают банки.
Каждый бизнес попадет в новый рейтинг ЦБ. Что происходит с системой «Знай своего клиента»
Госдума в первом чтении приняла законопроект, который предлагает банкам разделить бизнес на три категории риска. Предпринимателям попавшим в красный сектор будет частично или полностью отказано в обслуживании денежных счетов. Ведутся споры о том, насколько сильные меры будут возможны для применения относительно сомнительных компаний.
![Каждый бизнес попадет в новый рейтинг ЦБ. Что происходит с системой «Знай своего клиента»](https://i.klerk.ru/EjCSELg2qkMYh_Q-POYkOAZo2kVfNu1PMZ0Rv4u17SI/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Zk/ZmFmZDg2NDg4NTYx/ZmYwMzRmZTkyODY5/ODE4ZjE1LmpwZw.webp)
Единственный финал «Знай своего клиента» 115-ФЗ: муки банков, тревоги бизнесменов, убытки государства от автоматизации 2022
Интересно, почему отечественные законодатели так долго не могут понять свою ошибку при копировании западных технологий? В момент запуска важно реализовать фундамент по стандартам разработчика. Технологию невозможно обмануть, запугать, уговорить. Разбираемся, почему платформа «Знай своего клиента», несмотря на вложенные миллионы на автоматизацию, теряет шансы на успех.
![Единственный финал «Знай своего клиента» 115-ФЗ: муки банков, тревоги бизнесменов, убытки государства от автоматизации 2022](https://i.klerk.ru/R4TOIQsOsubPYm1zKXLmPsvOgsOYpkKG9fX_xhWg8WA/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzIx/YmU4ZDFhOGMxY2Nh/YWE0YzI2Mjg0ZTcx/MGFlNmNjLmpwZw.webp)
Антиотмывочный «светофор» от Центробанка: почему он не понравился банкам и будет ли это работать
Знаменитая идея ЦБ о так называемом «светофоре» в ее сегодняшнем виде нарушает конституционные права клиентов банков. Если банк присваивает своему клиенту группу высокого риска на основании информации, полученной от ЦБ, он прекращает проводить платежки этого клиента, отказывает в снятии наличных или переводе денег на другой расчетный счет. По сути, лишает возможности распоряжаться своим имуществом.
![Антиотмывочный «светофор» от Центробанка: почему он не понравился банкам и будет ли это работать](https://i.klerk.ru/JxIdO1l9OCH3zh_JWibSUw7gOYo7mMqDKRXzDAWDCA0/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L3JhemRlbGl0aXBy/ZWRwcmluaW1hdGVs/ZXlpbmFpdHJpaWdy/dXBwaWlyaXNrYWky/XzczLmpwZw.webp)
Не прячьте ваши денежки по банкам и углам. Про доступы к банковской тайне и антиотмывочные поправки
Иногда кажется, что не по своей воле становишься участником какой-то плохой театральной постановки. Главные герои пьесы лихо закручивают сюжет, а ты, маленький и безропотный персонаж, попадаешь в водоворот событий, которые не можешь изменить.
![Не прячьте ваши денежки по банкам и углам. Про доступы к банковской тайне и антиотмывочные поправки](https://i.klerk.ru/7CQf4f1yw4bd0dPTmR7ADwUfEig3b9dInZxMAQcWbl4/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L1ZudXRyZW5uaXlp/ZmluYW5zb3ZpeWlr/b250cm9saTJfNDY4/OS5qcGc.webp)
Какие операции с деньгами попадут под контроль уже с 10 января
С 10 января любые операции с наличными при сумме от 600 тыс. рублей к подлежащим обязательному контролю.
Почему контроль за финансовыми операциями усилят с 10 января и что про это нужно знать
Короткий обзор нового закона.
![Почему контроль за финансовыми операциями усилят с 10 января и что про это нужно знать](https://i.klerk.ru/58Sqowfgr4w-XoVOLcxKBrIFa45eSh_Bq-aABpu96qs/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L2ltZ29ubGluZWNv/bXVhUmVzaXplTkZa/eGJJdjhEQV85NDU0/LnBuZw.webp)