Статьи по теме «блокировка счетов»
Восстание машин: ПО налоговиков блокирует расчетный счет из-за долга в 1 рубль?
Налоговики заблокировали счет из-за долга в 1 рубль. Им нечем заняться, или это так настроено программное обеспечение? Прямо восстание машин какое-то.
![Нам нужна твоя одежда, твои сапоги и твой мотоцикл!](https://i.klerk.ru/lzgTmi0XVIEr8l_Fup3WqiynRde5XdpCN1Sdd3Ub9UE/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L0NsaXBib2FyZDAy/XzM5NzYuanBn.webp)
Блокировка счетов от налоговой: судебная практика
До 1 июля бизнес мог не бояться блокировок от налоговой. Но теперь все вернулось на круги своя. Посмотрим на практике, как это происходит.
![Иллюстрация: Ирина Григорьева / Клерк.ру](https://i.klerk.ru/LeGAcR1ztHfdLZFdvMObZJqkxtl3t7gvQEZbQ-Pjqh8/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L25iXzE5MDlfODg2/NC5qcGc.webp)
![](https://i.klerk.ru/e982AxlwkpsUR7AUDZsVkbIIxYKxGWdYfxfGQ87wuDU/w:24/h:24/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2NvbXBhbnlMb2dv/LzE0MDIzMmFhYmVm/ZGE5NTE2YzcyMGU2/NGEzYjdhMmQyLmpw/Zw.webp)
Почему Росфинмониторинг заблокирует ваш счет?
В последнее время участились ситуации, когда банк внезапно для клиента блокирует его банковские счета. В каких случаях это может произойти по инициативе или на основании данных Росфинмониторинга РФ?
![Почему Росфинмониторинг заблокирует ваш счет?](https://i.klerk.ru/d-9QVwbTsX90BqkL-Qh8ArX9o_UT3lqeUy-MV3UCbOU/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L2Jsb2tpcm92a2Fz/Y2hldG92Xzc2MTMu/anBn.webp)
Блокировка банковского счета по решению суда
В каких случаях суд может принять решение об аресте или приостановлении операций по банковским счетам?
Банки обяжут объяснять причины блокировки счетов
Отказ от обслуживания и блокировка счета банком будут возможны, только если при у работников кредитной организации возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма.
Банкам запретят блокировать счета без объяснения причин
Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал нижней палате парламента принять в первом чтении законопроект, запрещающий банкам отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин.
ФНС уверяет, что разблокировать счета стало проще
Налоговое ведомство заявляет о том, что разблокировать счета стало проще.
115-ФЗ не на паузе в пандемию. Новые и старые требования финмониторинга, которые приходится соблюдать
22 мая 2020 года Правительство РФ опубликовало проект Постановления о правилах внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами и ИП в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.
![115-ФЗ не на паузе в пандемию. Новые и старые требования финмониторинга, которые приходится соблюдать](https://i.klerk.ru/xvBVfIztVaeP5rs6ZF6OrL8XOz-03mJ2ZHokUWRcBGA/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Ji/YTkyNTVmMDRiZjdl/NDkwNTYyMzQ4ODhl/OTJlNWMxLmpwZw.webp)
Банкам запретят отказывать в проведении операций без объяснения причин
Банки должны будут объяснять клиентам причины отказа в проведении операций и блокировании счетов, а также не смогут отказать физическим лицам в открытии счета.
![Банкам запретят отказывать в проведении операций без объяснения причин](https://i.klerk.ru/80jb7CVWz-7rnhe_0hIkXjLax-rvPmaTvOLwsLEjC0A/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L2VkNjk4NjM5MWM2/NGYzNDNjMjJmYTMz/ZDc1NDQxZWU4aWNv/bXByZXNzZWRpdjFf/NzYyMS5qcGc.webp)
Теперь юрлица с налоговой нагрузкой менее 0,9 % от оборота не считаются подозрительными
Напомню, что действуют антиотмывочные послабления для клиентов банков –юрлиц: снижен порог минимальной налоговой нагрузки с 0,9 % до 0,5 %.
![Теперь юрлица с налоговой нагрузкой менее 0,9 % от оборота не считаются подозрительными](https://i.klerk.ru/hqNQV0asKX9S7e2oMiVnfTKMfGqM-N0uHwb2ZC1zmTw/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Y4/YThkY2MyOWZmZDAz/N2Q1OWY5OThmNDg3/ZGY0M2E2LmpwZw.webp)
Верховный суд признал незаконными повышенные тарифы банков по 115-ФЗ
А вот это действительно очень хорошая новость. Несправедливость и надуманность этих повышенных тарифов осознавали, наверное, все, и вот Верховный Суд РФ это окончательно подтвердил.
![Верховный суд признал незаконными повышенные тарифы банков по 115-ФЗ](https://i.klerk.ru/WOUv-P83biLP9d7hodnrJzb8RjBnEtJ8xP2f00JUgrg/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzA5/YjRhNzkwMDAxMzEw/ZGI4OTMzOGU4MWY4/ZjZlMTJiLnBuZw.webp)
Могут ввести мораторий на блокировку счетов малого бизнеса
Власти РФ предлагают ввести мораторий на блокировку счетов малому и среднему бизнесу.
ФНС остановила взыскание налогов и блокировку счетов. Это касается малого и среднего бизнеса
Глава ФНС подписал поручение на приостановку взысканий налогов и взносов, а также блокировки счетов налогоплательщиков, внесенных в реестр малого и среднего предпринимательства.
Компания снимала наличные для зарплаты, и это привлекло внимание банка. Разбираемся, что произошло на самом деле
Когда компании рассказывают о запросах со стороны банка, часто кажется, что они ничем не могли вызвать подозрения и делали все правильно.
![Компания снимала наличные для зарплаты, и это привлекло внимание банка. Разбираемся, что произошло на самом деле](https://i.klerk.ru/zbNWOGLi4AT16-RxwyZV4pcq2239qHfBqB18zr7L9bQ/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Mx/YjMyOTUyMGE4NDQz/MDI4Mzk5NGNmZGRk/ZDAxNjFjLmpwZWc.webp)
Предпринимателю желательно иметь привилегированную банковскую карту
Если ИП является вип-клиентом банка, то вероятность блокировок счетов будет сведена к минимуму.
Опубликован проект с новыми основаниями для блокировки счетов
Центробанк опубликовал на федеральном портале проект поправок в Положение №375-П от 02.03.2012.
Правительство рассмотрит вопрос моратория на блокировки счетов малого бизнеса
«Опора России» направила предложения по поддержке малого и среднего бизнеса первому вице-премьеру Андрею Белоусову.
ЦБ вводит новые правила о подозрительности операций. Представители финансового рынка против
Ассоциация НСФР направила в ЦБ свои замечания относительно проекта новых признаков подозрительных операций.
Документы, которые требует банк по подозрительным операциям
Если ваша операция всё-таки вызвала подозрения банковских работников, они либо сразу отключат вам банк-клиент, либо затребуют пояснения и документы.
![Документы, которые требует банк по подозрительным операциям](https://i.klerk.ru/PUfRBh3X5ZxViYICK5u1dONz2wyqBzFrIQIU4Al6xdI/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2U1/NjVmZjRmNmE5Yzlk/NDg4ODUzY2U1MDhl/OTBkNzhlLmpwZWc.webp)
ЦБ РФ придумал еще 10 поводов оставить нас без денег
Подготовил краткую справку, касающуюся контроля Центробанка и коммерческих банков за каждым нашим рублем. Предстоят довольно существенные изменения.