Статьи по теме «блокировка счетов»
C 1 июня если вас в чем-нибудь заподозрили, банк не только не выдаст деньги, но и не зачислит
Банки будут все сильнее закручивать гайки в отношении средств, происхождение которых вызывает у банкиров подозрения. Новые права банков в блокировке средств клиентов прописаны в Гражданском кодексе.
![C 1 июня если вас в чем-нибудь заподозрили, банк не только не выдаст деньги, но и не зачислит](https://i.klerk.ru/gIbV0JrIw0c_RbHdQZ5VVL04GrENE4hFscLz1bJZaio/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/LzY0MjU0MWk5MDBf/NDY1OC5qcGc.webp)
Банки стали хитрить при «антиблокировках»: как с этим бороться
Как банки пытаются обойти новые правила, призванные сократить количество незаконных блокировок.
![Банки стали хитрить при «антиблокировках»: как с этим бороться](https://i.klerk.ru/bwCTvFWl25bn4yR9gwFJbO8Q3M7RKNvzr_AAbF-D7ng/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/LzY2NjA1M2kyaTE0/OTE1NjQxNDlfNzI2/My5qcGc.webp)
115-ФЗ: подозрительным лицам можно будет пользоваться деньгами только под контролем Росфинмониторинга
К отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма теперь добавилась еще одна фишка. Подозрительным лицам деньгами пользоваться разрешат, но исключительно под контролем Росфинмониторинга. Раньше была сумма 10 тысяч рублей.
Борьба с финансовым терроризмом выходит на новый уровень
Чем грозит Федеральный закон № 112-ФЗ от 23.04.2018 года «О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и ст. 13 ФЗ «Об аудиторской деятельности»
Представители банкиров и бизнеса обсудили ситуацию с блокировкой счетов
Накануне глава АРБ Гарегин Тосунян провел Открытую дискуссию «Блокировка счетов юридических лиц – возможно ли формализовать критерии и не забыть про презумпцию невиновности?»,
Банки придумали, как блокировать счета без лишней мороки
Банкиры стали все чаще отказывать клиентам, не передавая информацию в Росфинмониторинг, чтобы не связываться с утомительным процессом реабилитации. То есть банки формируют неофициальные черные списки клиентов.
Как отмыться перед ЦБ
Банки в массовом порядке блокируют счета клиентов по не вполне ясным признакам, а сами клиенты попадают в черный список ЦБ и Росфинмониторинга. Жаловаться до сих пор можно было только в суд. Скоро «отмыть репутацию» можно будет путем обращения в комиссию по реабилитации клиентов из сотрудников ЦБ и Росфинмониторинга.
![Как отмыться перед ЦБ](https://i.klerk.ru/lVlEMRA63NE8euog4hC0brx6VUgEQ8WQSSfJoUEMXlw/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/LzEwNDExNDcxXzQz/NDMuanBn.webp)
Как пожаловаться на банк, если он не разблокирует или не открывает счёт?
Банк России выпустил Указание от 30.03.2018 № 4760-У. Надеемся, теперь неправомерных блокировок будет меньше.
![Как пожаловаться на банк, если он не разблокирует или не открывает счёт?](https://i.klerk.ru/8-FmKaVH3byNysuOjFr2vEReJ-fM5S2xduQ_PKpJhS4/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/LzFiZDVmNWZkN2Y3/NWExODVhOTliMTU4/Y2Q1NGU1OGJjaWNv/bXByZXNzZWRpdjJf/MzIyLmpwZw.webp)
Договор займа: один из инструментов вывода денег со счета
Чем полезен договор займа? И как не заработать проблем при его использовании?
![Договор займа: один из инструментов вывода денег со счета](https://i.klerk.ru/efOs7V_nvJEPS4HcuPBvEflvBoSEtCIEDBdmFpINPu8/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/LzJlNWI3M2JkMTgy/NmI1ZDdiODVjN182/ODYwLmpwZw.webp)
Президент поручил разобраться с блокировками счетов к 1 сентября
Президент РФ поручил Правительству и ЦБ до 1 сентября 2018 г. обеспечить внесение изменений в законодательство РФ, направленных на исключение необоснованной блокировки кредитными организациями банковских счетов юридических и физических лиц.
Как с 21 апреля по-новому жаловаться на банк, который не открывает или блокирует счет. И почему жалоба может навредить
Если ваша фирма или вы как физлицо или ИП попали в глазах банка в разряд сомнительных, ситуацию можно попытаться исправить. ЦБ выпустил новое указание, которое вступает в силу 21 апреля 2018 года.
![Как с 21 апреля по-новому жаловаться на банк, который не открывает или блокирует счет. И почему жалоба может навредить](https://i.klerk.ru/7FCu02t5iPoxGAj4_H2wneu4E10PnrwXunNcs4on3OA/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L0NsaXAybmV0aTE4/MDQxNzA4MjkxOV83/NDE1LnBuZw.webp)
Как пожаловаться на банк, который отказал в проведении операции: новое указание ЦБ
В конце прошлого года были приняты поправки в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, которые описывают процедуру выхода банковских клиентов из черного списка.
Ситуация с блокировкой счетов зашла в тупик. Что и как предложили поменять
Бизнес-омбудсмен Борис Титов направил главе ЦБ Эльвире Набиуллиной письмо с предложением внести изменения в механизм реабилитации клиентов банков, попавших в так называемые «черные списки» по подозрению в отмывании средств.
«Физику» заблокировали счет и разрешили тратить только 10 000 руб. в месяц на всю семью
Как вам история? Контролеры заподозрили физлицо в отмывании средств, заблокировали счет, но, чтобы семья на иждивении не умерла с голоду, разрешили тратить из его же денег 10 000 руб. в месяц.
![«Физику» заблокировали счет и разрешили тратить только 10 000 руб. в месяц на всю семью](https://i.klerk.ru/vZ3uqFf6KPpSEcYKZcBfkUA_tRDt-2mSM1b6rBM9G9A/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/Lzk0ZjQ5MjJhZDk3/MWEyMzgxMWY0MV8y/MzY4LmpwZw.webp)
В каких банках самые большие заградительные тарифы
Не секрет, что компании, заподозренные банком в нарушении «антиотмывочного» закона 115-ФЗ, сталкиваются с трудностями при закрытии расчетного счета.
Какие новые данные по директорам и бухгалтерам стали сохранять банкиры, и кому они их передадут
Очень понятно о работе всех структур, которые нас контролируют.
![Какие новые данные по директорам и бухгалтерам стали сохранять банкиры, и кому они их передадут](https://i.klerk.ru/hh4XoIDJ61AacIIJfQ2frzY79oqF7P_l6l96k-HMxtY/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/LzEzOTlpOTAwXzEx/MjYuanBn.webp)
Узнали о блокировке счета заблаговременно? Бойтесь гнева ИФНС!
Недавно «Клерк» разместил материал о новой услуге банков по заблаговременному оповещению клиентов о грядущем приостановлении операций на расчетном счете.
Заботу банка о клиентах налоговики считают преступлением
Из-за долгов по налогам операции по расчетному счету могут быть приостановлены. Как правило, узнает об этом налогоплательщик уже постфактум. Однако есть возможность получить информацию о блокировке еще до того, как деньги на счете будут заморожены. Как? Законно ли это? Давайте разберемся.
![Заботу банка о клиентах налоговики считают преступлением](https://i.klerk.ru/C4VuA9cVKSDVJWngOhPXARfEXSEYHRmI3Uf-GXNoC28/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L2JpemFycmVfODg5/LmpwZw.webp)
Помогают ли резервные счета обезопасить бизнес при блокировках по 115-ФЗ
В последнее время, в связи с ужесточением антиотмывочного законодательства, достаточно популярным явлением стало открытие т.н. «резервных» счетов. Читайте комментарии тех, кто уже воспользовался таким способом.
![Помогают ли резервные счета обезопасить бизнес при блокировках по 115-ФЗ](https://i.klerk.ru/vr5MV6fKUaAjHDV2ryBuYyYjeivxzlp3vX8MqBf3ME0/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/Lzk5MGNhZjU1NWFm/YzQxMDI4NDNlMDA0/YzE4MTZmYzY3XzEz/MjkuanBn.webp)
О блокировке счета налоговиками можно узнать заранее. Банки помогут
Утром, придя на работу, бухгалтер заходит в интернет-банк, чтобы проверить остаток по счету, и обнаруживает там неожиданный сюрприз – приостановление операций на энную сумму по решению налогового органа. Знакомая ситуация?