Статьи по теме «115-ФЗ»
В работе с банком есть базовые правила, чтобы счет не заблокировали. Бухгалтерам рассказали, какие это правила
Базовые правила, которые помогут вам избежать проблем при работе с банками, изложила в своей Трибуне защитница прав малого и среднего бизнеса, предприниматель Наталья Горячая.
Банковский светофор или закон о платформе «Знай своего клиента»
Закон о платформе «Знай своего клиента» (далее — «ЗСК», «закон») технико-юридически представляет собой текст изменений и дополнений в 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма) и немного в закон о Центробанке.
Опасность переводов физлицам по 115-ФЗ для ИП и ООО
Переводы на счета физических лиц — категория востребованных операций среди предпринимателей, в которую входят вывод доходов от бизнеса, выплата зарплаты персоналу, вознаграждения за оказание услуг или поставку товаров, расчеты с подотчетными лицами и прочее. Но за внешней безобидностью операций, могут иметь признаки сомнительности.
⚖️Клиентам банков откажут в обслуживании, если будут подозрения в отмывании денег. Так решил Верховный суд
Банкам больше не надо собирать документальные доказательства, что счет компании может быть использован в легализации незаконных доходов. Они могут отказывать в обслуживании только из-за своих подозрений.
Личные и бизнес-расходы ИП: как не перепутать и не нарушить закон
Как мы знаем, ИП — это не только работа, но и наша личная жизнь. Поэтому важно уметь правильно разделять расходы и доходы, чтобы бизнес и личные финансы не смешивались в одну кучу. Это не только поможет вам понимать, сколько вы тратите на личные нужды и сколько идет на развитие бизнеса, но и обеспечит соблюдение требований законодательства. В этом посте поделюсь своим опытом и мыслями на этот счет.
Суд признал незаконным отказ Райффайзенбанка в открытии счета компании
Компания хотела открыть рублевый счет в Райффайзенбанке, но получила отказ. В итоге фирма подала в суд и выиграла его.
Как ИП перевести деньги с расчётного счёта на личную карту и не получить проблем с банком по 115-ФЗ
В этом видео я расскажу как ИП перевести деньги с расчётного счёта на личную карту и не получить проблем с банком.
В Ставропольском крае пытались обналичить 20 млн рублей через техничку. Прокуратура отправила дело в суд
Обвиняемые хотели обналичить 20 млн рублей и завели деньги на свою компанию (техничку). Банк заблокировал операцию.
После запуска антиотмывочной платформы ЦБ фирм-однодневок стало больше
Общее количество ежедневных регистраций юридических лиц выросло на 15% с начала работы платформы «Знай своего клиента». Примерно половина из них — однодневки.
Что известно банку о ваших скелетах в шкафу
С развитием технологий скрыть какую-либо информацию от банка — крайне сложно, да и не нужно. Порой банк знает о клиенте больше его самого. Банки как пазл собирают данные о клиентах, складывают их в единую картину, бережно хранят и используют при оценке рисков.
Налоговики заблокировали расчетный счет, что делать? О причинах и последствиях
Ничего не предвещало беды, но вам заблокировали расчетный счет? Такое событие сродни катастрофы, ведь вы уже не сможете сделать перевод контрагенту, вывести деньги. Да и в принципе, все сделки по части оплаты и получения денег на р/с заморожены до лучших времен, которые к тому же могут и не наступить.
🌼115-фз, винный туризм и конфискация загранпаспортов: о чем клерки сейчас пишут в Трибуне
Трибуна -- крутая площадка для всех читателей Клерка, которым хочется вести свой блог. Там каждый день появляется что-нибудь новенькое.
Как избежать блокирования счета по 115 ФЗ? Советы юриста
Ситуации, когда банки блокируют счета обычным гражданам и предпринимателям, ссылаясь на «антиотмывочный» закон №115 ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», стали повседневными.
Как подготовиться к проверке по 115-ФЗ. На что обратят внимание налоговики в первую очередь
Даю краткое руководство как подготовиться к проверке регуляторов и застраховаться от штрафов и других неприятных последствий проверки.
Как бухгалтерам на аутсорсе работать в личном кабинете Росфинмониторинга
Вести ЛК должны все бухгалтеры-аутсорсеры: компании, ИП, самозанятые. Все попадают под 115-ФЗ. Рассказываем, как его создать, как в нем разобраться и какие вас ждут последствия, если в нем не работать.
Идентифицируем клиентов по 115-ФЗ. Почему это так важно
Что такое идентификация, и почему именно с процедуры идентификации начинается взаимодействие компании с клиентом, читайте в этой статье.
А кто субъект? Разбираемся в новых обязанностях «антиотмывочного» закона по 115-ФЗ
Многие фирмы, которые оказывают бухгалтерские услуги, ошибочно полагают, что на них не распространяются действия закона 115-ФЗ. Рассмотрим, правильно ли это.
Блокировка счета по закону № 115-ФЗ: мифы и реальность
За время применения закона № 115-ФЗ тема блокировки счета обросла множеством мифов. Расскажем, какой информации верить нельзя, и как вообще выстроить доверительные отношения с банком, чтобы работать спокойно.
Комплаенс: почему банки проверяют меня или зачем я вообще им нужен
Мнение, что банки проверяют клиентов и блокируют операции ради обогащения или из-за прихоти – ошибочное. Пристальное внимание и тщательные проверки со стороны банка – это защита от сомнительных операций. Заглянем по ту сторону банковского контроля.
