Статьи по теме «115-ФЗ»

ЦБ РФ: Письмо № 59-4/29017 от 10.06.2021

Доступ к расчетному счету ограничен: пять основных причин

Следуя требованиям закона №115-ФЗ, банки отслеживают  движение  денежных средств по счетам клиентов и пресекают операции сомнительного характера. В статье разберем основные причины, почему дистанционное банковское обслуживание может быть приостановлено для проверки законности переводов, и как избежать нежелательной блокировки.

Как ИП купить автомобиль с расчётного счёта без риска блокировки по 115-ФЗ и сэкономить на налогах

В этом видео я расскажу, как ИП купить автомобиль с расчётного счёта без риска блокировки по 115-ФЗ и сэкономить на налогах.

5 мифов о сотрудничестве с самозанятыми

Самозанятость — относительно новый режим налогообложения, вокруг которого ходит много мифов и слухов. Разберем пять популярных мифов про самозанятых и расскажем, как это работает на самом деле.

Как можно попасть в чёрный список Центрального банка и получить блокировку счёта. Бизнес и налоги

В этом видео я расскажу, когда и при каких условиях вы, как директор организации или индивидуальный предприниматель, можете попасть в черный список Центрального Банка и получить блокировку счета.

Расчетный и лицевой счет: в чем разница, когда применяются

Иногда возникает путаница при определении понятий расчетного и лицевого счета. Разбираемся, в чем разница, как расчетный счет упрощает жизнь бизнесу и почему вместо него нельзя использовать лицевой счет.

Благодарность сотруднику Тинькофф

Очень хочется отметить прекрасную работу службы комплаенс Тинькофф, а именно ее сотрудницы Миланы С. во время проверки по 115-ФЗ.

Бухгалтеры считают, что открывать ИП на УСН и ООО на общей системе одному лицу опасно: могут вменить дробление

Подписчики нашего канала в телеграм спорят — может ли ИП, который сейчас работает на УСН, открыть еще и ООО, которое будет работать с НДС. Большинство считает, что может, но другие уверены, что налицо классические признаки дробления.

Проверка по 115-ФЗ в Тинькофф банк при покупке помещения и мой совет как ее упростить

Всем привет! Хочу поделиться опытом проверки по 115-ФЗ в Тинькофф банке и рассказать как ускорить и упростить проверку если вы вдруг с ней столкнулись. Использую их РС с 2014 г как ИП, банк устраивает, при этом недавно возникла ситуация, заставившая понервничать.

В работе с банком есть базовые правила, чтобы счет не заблокировали. Бухгалтерам рассказали, какие это правила

Базовые правила, которые помогут вам избежать проблем при работе с банками, изложила в своей Трибуне защитница прав малого и среднего бизнеса, предприниматель Наталья Горячая.

Банковский светофор или закон о платформе «Знай своего клиента»

Закон о платформе «Знай своего клиента» (далее — «ЗСК», «закон») технико-юридически представляет собой текст изменений и дополнений в 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма) и немного в закон о Центробанке.

Опасность переводов физлицам по 115-ФЗ для ИП и ООО

Переводы на счета физических лиц — категория востребованных операций среди предпринимателей, в которую входят вывод доходов от бизнеса, выплата зарплаты персоналу, вознаграждения за оказание услуг или поставку товаров, расчеты с подотчетными лицами и прочее. Но за внешней безобидностью операций, могут иметь признаки сомнительности. 

⚖️Клиентам банков откажут в обслуживании, если будут подозрения в отмывании денег. Так решил Верховный суд

Банкам больше не надо собирать документальные доказательства, что счет компании может быть использован в легализации незаконных доходов. Они могут отказывать в обслуживании только из-за своих подозрений.

Личные и бизнес-расходы ИП: как не перепутать и не нарушить закон

Как мы знаем, ИП — это не только работа, но и наша личная жизнь. Поэтому важно уметь правильно разделять расходы и доходы, чтобы бизнес и личные финансы не смешивались в одну кучу. Это не только поможет вам понимать, сколько вы тратите на личные нужды и сколько идет на развитие бизнеса, но и обеспечит соблюдение требований законодательства. В этом посте поделюсь своим опытом и мыслями на этот счет.

Суд признал незаконным отказ Райффайзенбанка в открытии счета компании

Компания хотела открыть рублевый счет в Райффайзенбанке, но получила отказ. В итоге фирма подала в суд и выиграла его.

Как ИП перевести деньги с расчётного счёта на личную карту и не получить проблем с банком по 115-ФЗ

В этом видео я расскажу как ИП перевести деньги с расчётного счёта на личную карту и не получить проблем с банком.

В Ставропольском крае пытались обналичить 20 млн рублей через техничку. Прокуратура отправила дело в суд

Обвиняемые хотели обналичить 20 млн рублей и завели деньги на свою компанию (техничку). Банк заблокировал операцию.

После запуска антиотмывочной платформы ЦБ фирм-однодневок стало больше

Общее количество ежедневных регистраций юридических лиц выросло на 15% с начала работы платформы «Знай своего клиента». Примерно половина из них — однодневки.

Что известно банку о ваших скелетах в шкафу

С развитием технологий скрыть какую-либо информацию от банка — крайне сложно, да и не нужно. Порой банк знает о клиенте больше его самого. Банки как пазл собирают данные о клиентах, складывают их в единую картину, бережно хранят и используют при оценке рисков.

Налоговики заблокировали расчетный счет, что делать? О причинах и последствиях

Ничего не предвещало беды, но вам заблокировали расчетный счет? Такое событие сродни катастрофы, ведь вы уже не сможете сделать перевод контрагенту, вывести деньги. Да и в принципе, все сделки по части оплаты и получения денег на р/с заморожены до лучших времен, которые к тому же могут и не наступить.