Статьи по теме «антиотмывочный закон»
Ведение учета информации о бенефициарных владельцах по статье 6.1 ФЗ № 115
Главное, о чем нужно помнить: неправильный учет и нарушение порядка представления информации о бенефициарных владельцах, как того требует ст. 6.1 № 115-ФЗ, может стоить полумиллионных штрафов. Это, не считая претензий контролирующих органов — ФНС, Росфинмониторинга. Учет и представление информации о бенефициарах — обязанность всех юридических лиц.
ЦБ и Росфинмониторинг не дали вывести в теневой сектор 320 млрд рублей
Финансовая разведка ликвидировала 14 финансовых пирамид и 10 теневых площадок с оборотом 28 млрд рублей. 90% финансовых организаций работают в рамках закона и не отмывают деньги.
ФНС разрешат исключать компании из ЕГРЮЛ за подозрения в нарушении «антиотмывочного» закона
Бизнес с высокой категорией риска на платформе «Знай своего клиента» могут исключить из ЕГРЮЛ.
Малому бизнесу упростят обжалование блокировки по антиотмывочному закону
Минфину и Росфинмониторингу поручили упростить обжалование предпринимателями блокировки средств из-за нарушения антиотмывочного законодательства.
⚖️Клиентам банков откажут в обслуживании, если будут подозрения в отмывании денег. Так решил Верховный суд
Банкам больше не надо собирать документальные доказательства, что счет компании может быть использован в легализации незаконных доходов. Они могут отказывать в обслуживании только из-за своих подозрений.
💳При денежных переводах скоро нужно будет указывать ИНН и паспортные данные получателя
Пока что при переводах указываются только сведения об отправителе денежных средств. Теперь Росфинмониторинг обяжет банки предоставлять информацию и о получателях переводов.
А кто субъект? Разбираемся в новых обязанностях «антиотмывочного» закона по 115-ФЗ
Многие фирмы, которые оказывают бухгалтерские услуги, ошибочно полагают, что на них не распространяются действия закона 115-ФЗ. Рассмотрим, правильно ли это.
Антиотмывочный закон не будет действовать на религиозные организации
Компании, которые создают или продают религиозные предметы, могут не передавать в Росфинмониторинг сведения о бенефициарах.
Могут повысить порог идентификации при финансовых операциях
Сейчас идентификация начинается с 15 тысяч рублей. Такой порог был установлен в рамках «антиотмывочного» законодательства.
👆 Самозанятые бухгалтеры обязаны соблюдать антиотмывочный закон 115-ФЗ
К бухгалтерскому бизнесу есть ряд требований по нормам антиотмывочного законодательства. И не важно, оформлен бухгалтер-бизнесмен как ИП или как самозанятый.
Через систему ЗСК всех банковских клиентов разделили на три группы
C 1 июля 2022 года все банки стали получать от ЦБ информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций относятся их клиенты-юрлица и ИП.
Порог контроля финансовых операций хотят поднять с 600 тыс. до 1 млн рублей
Сейчас Росфинмониторинг контролирует финансовые сделки на сумму от 600 тыс. рублей, а по недвижимости – от 3 млн. Этот порог хотят увеличить – до 1 млн рублей в общем случае и 5 млн – для недвижимости.
Порог для контроля банковских операций поднимут с 600 тысяч до 1 млн рублей
Сейчас банки передают в Росфинмониторинг данные об операциях на сумму от 600 тыс. рублей. Этот порог хотят повысить до 1 миллиона.
115-ФЗ: от банка пришел запрос по операциям. Что делать?
115-ФЗ — это закон о противодействии легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — его еще называют «антиотмывочным законом». Он касается абсолютно всех российских банков, так как его нарушение может привести к лишению лицензии.
Государство будет жестче контролировать средства физлиц
10 января 2022 года вступили в силу поправки к «антиотмывочному» законодательству, которые ставят под жесткий контроль финансовые операции физических лиц.
Банки просят уточнить новую систему деления клиентов на хороших, не очень хороших и очень плохих
Будущая система деления клиентов на уровни риска «по принципу светофора» — не очень хорошо продумана. Так считают банки.
Каждый бизнес попадет в новый рейтинг ЦБ. Что происходит с системой «Знай своего клиента»
Госдума в первом чтении приняла законопроект, который предлагает банкам разделить бизнес на три категории риска. Предпринимателям попавшим в красный сектор будет частично или полностью отказано в обслуживании денежных счетов. Ведутся споры о том, насколько сильные меры будут возможны для применения относительно сомнительных компаний.
Единственный финал «Знай своего клиента» 115-ФЗ: муки банков, тревоги бизнесменов, убытки государства от автоматизации 2022
Интересно, почему отечественные законодатели так долго не могут понять свою ошибку при копировании западных технологий? В момент запуска важно реализовать фундамент по стандартам разработчика. Технологию невозможно обмануть, запугать, уговорить. Разбираемся, почему платформа «Знай своего клиента», несмотря на вложенные миллионы на автоматизацию, теряет шансы на успех.
Антиотмывочный «светофор» от Центробанка: почему он не понравился банкам и будет ли это работать
Знаменитая идея ЦБ о так называемом «светофоре» в ее сегодняшнем виде нарушает конституционные права клиентов банков. Если банк присваивает своему клиенту группу высокого риска на основании информации, полученной от ЦБ, он прекращает проводить платежки этого клиента, отказывает в снятии наличных или переводе денег на другой расчетный счет. По сути, лишает возможности распоряжаться своим имуществом.
Не прячьте ваши денежки по банкам и углам. Про доступы к банковской тайне и антиотмывочные поправки
Иногда кажется, что не по своей воле становишься участником какой-то плохой театральной постановки. Главные герои пьесы лихо закручивают сюжет, а ты, маленький и безропотный персонаж, попадаешь в водоворот событий, которые не можешь изменить.
