Суперакция! Статьи по теме «знай своего клиента»
Центробанк выявил самые высокорискованные отрасли в РФ
Аналитики портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС провели исследование основных видов деятельности, попавших в красный (высокий) и желтый (средний) уровень риска ЦБ.
Что изменится с 1 октября в жизни россиян
Стоимость машин взлетит на 10–20%, зарплаты и пенсии повысятся, придут первые электронные повестки, оформить европротокол станет проще. Рассказываем об этих и других событиях, которые повлияют на россиян.
С 1 октября будет больше возможностей у сервиса «Знай своего клиента»
На платформе «Знай своего клиента» можно проверить, относится ли контрагент к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций.
Что писать в пояснении для банка по 115-ФЗ
Центробанк классифицирует компании и ИП по степени риска на три категории: низкий, средний и высокий. Но даже если предприятие относится к группе минимального риска, это не гарантирует, что банк не попросит предоставить пояснения по операциям, если какая-либо транзакция покажется ему подозрительной.
Росфинмониторинг раскрыл новую схему обхода банковского контроля
Если раньше юрлица использовали, например, исполнительные листы судов и иные исполнительные документы, пытались их получить по фиктивным основаниям, то сейчас ведомство видит кратный рост схем с использованием нотариально удостоверенных доверенностей.
5 часто задаваемых вопросов про банковский комплаенс
Многие предприниматели не понимают значения, тонкости и требования банковского комплаенса. Что такое сомнительные операции? Зачем банк проверяет клиента? Какая польза от комплаенса? Отвечаем на самые частые вопросы о банковском комплаенсе.
Отнесение бизнеса к высокому риску можно будет оспорить в ЦБ, который его присваивает
Банк России будет самостоятельно рассматривать заявления о пересмотре рейтинга компании на платформе «Знай своего клиента». Пока что заявки принимают межведомственная комиссия и Росфинмониторинг.
Центробанк решил правовую коллизию между банками и приставами
Приставы штрафуют банки за то, что они отказываются списывать деньги должников по исполнительным документам. Это можно делать только после исключения компании из ЕГРЮЛ.
Центробанк вычислил больше 5,7 тысячи финансовых пирамид
ЦБ помог заблокировать больше 3 тысяч страниц в социальных сетях, которые продвигали нелегальные финансовые услуги. Доступ пользователей ограничили к 11,2 тысячам интернет-ресурсам с признаками пирамид.
Банкам рекомендуют блокировать счета финансовых пирамид
Банк имеет право отказать в обслуживании счетов, если обнаружит и заблокирует две подозрительные операции в течение одного года. Такой бизнес получит высокий уровень риска и его могут исключить из ЕГРЮЛ.
Росфинмониторинг: за два года число подозрительных операций в РФ сократилось
Сомнительные трансграничные переводы стали реже проходить через РФ, теневой бизнес переориентируется на другие страны и регионы. Внутри страны существует проблема с подставными физлицами, которые занимаются обналичиванием денег.
ЦБ и Росфинмониторинг не дали вывести в теневой сектор 320 млрд рублей
Финансовая разведка ликвидировала 14 финансовых пирамид и 10 теневых площадок с оборотом 28 млрд рублей. 90% финансовых организаций работают в рамках закона и не отмывают деньги.
ФНС с 13 ноября начнет исключать высокорискованные компании и ИП из госреестров
Бизнес может остаться без государственной регистрации, если у него будет высокая категорией риска на платформе Центробанка «Знай своего клиента».
ФНС начнет исключать из ЕГРЮЛ компании, которые получили отметку высокого риска в системе «Знай своего клиента»
Принят закон, по которому с 13 ноября 2023 года ФНС сможет исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если они будут отнесены Центробанком и банками к зоне высокого риска.
ФНС разрешат исключать компании из ЕГРЮЛ за подозрения в нарушении «антиотмывочного» закона
Бизнес с высокой категорией риска на платформе «Знай своего клиента» могут исключить из ЕГРЮЛ.
Новые правила контроля банковских платежей: платформа «Знай своего клиента» и проблемы по 115-ФЗ
В этом видео я расскажу важные новости, которые уже действуют для всех организаций и предпринимателей. Дело в том, что с сентября 2023 года начал действовать приказ Росфинмониторинга №52 от 13.03.2023 г. Итак, чем же этот приказ грозит бизнесу?
Пять мифов о том, чем грозит блокировка по 115-ФЗ
Блокировка по 115-ФЗ не так страшна, как ее часто представляют руководители компаний, предприниматели и физлица. Развеиваем мифы о блокировке счета.
Что известно банку о ваших скелетах в шкафу
С развитием технологий скрыть какую-либо информацию от банка — крайне сложно, да и не нужно. Порой банк знает о клиенте больше его самого. Банки как пазл собирают данные о клиентах, складывают их в единую картину, бережно хранят и используют при оценке рисков.
Комплаенс: почему банки проверяют меня или зачем я вообще им нужен
Мнение, что банки проверяют клиентов и блокируют операции ради обогащения или из-за прихоти – ошибочное. Пристальное внимание и тщательные проверки со стороны банка – это защита от сомнительных операций. Заглянем по ту сторону банковского контроля.
Блокировка банковского счета по 115-ФЗ
Только за прошлый год в закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесено десять изменений.
